《银行监管统计数据质量管理良好标准》及实施方案介绍.ppt

评估要求 评估方式：评估先由银行业金融机构进行自评，监管机构在此基础上对银行进行外部评估。 评估方法：从标准的评估入手，先得出每一条标准的评估结果，然后综合每项原则下各条标准的评估结果，得出每项原则的评估结论。 评估要素： — “有没有”：是否制定了规范的制度文件或者其他具有约束性的书面材料。 — “做没做”：这些制度文件是否得到了全面和实质性地执行。 — “做得好不好”：执行是否达到了预期效果，数据质量能否满足监管要求。 工作流程 联合组织 基于自评 全面评价 三年覆盖 自我评估 主监管员： 定期跟踪了解 确认整改情况 提出外评或检查的建议 3年一个周期， 自我评价 发现问题 整改方案 落实跟进 跟踪了解 外部评估 再评估 再跟踪 再整改 银行根据外部评估结果 完善原整改方案 并分阶段落实整改 主监管员对整改方案 和落实情况进行跟踪 新一个周期 自评估/外部评估 外部评估结果应用 银行自身：银行应根据外部评估报告，对其根据自评结果制定的整改方案进行修改和完善，有步骤地实施整改。 监管机构：外部评估结果作为对银行内部控制有效性评估的重要组成部分，在对银行实施监管评级以及风险评估中充分考虑。 评估工作组织保障 银监会《良好标准》评估领导小组 评估领导小组办公室 银行自评工作小组 银监会各级派出机构 组织保障 2011年具体工作安排 2月，提出“数据质量年”和“良好标准”初步方案 3-5月:起草标准和实施方案并征求意见与试评 5月:向银监会领导汇报并召开动员会 6月:银行自评开始,银监会对三家全国性银行开展统计现场检查和外部试评 7月:组织编写《评估手册》并开展（电视电话）培训 8月:银行自评结束，银监会外部评估试点全面启动 11月:总结并完善《良好标准》和《评估手册》 12月:2012年现场检查立项 谢谢大家！ * 中国银行业监督管理委员会 China Banking Regulatory Commission * 《银行监管统计数据质量管理良好标准》及实施方案介绍 中国银行业监督管理委员会 China Banking Regulatory Commission 银监会统计部 2011年5月31日　 目录 制定《良好标准》的必要性 《良好标准》主要内容 《良好标准》实施方案 提高银行监管统计数据质量已迫在眉睫 近年来，银监会非现场监管信息系统和客户风险统计信息系统不断完善，数据及时性和全面性基本可以保证，但在准确性上存在较大差距。 2009年以来，统计部先后组织对7家银行开展统计现场检查，累计发出了345份事实确认书，发现了5000多亿元的数据差错。 银行监管数据质量管理普遍存在较大缺陷 数据质量管理方面存在的主要问题 管理不规范 制度不落实 系统不完善 队伍建设不到位 流程不科学 对监管统计工作 重视不够 制定《良好标准》的目的和意义 要提升数据质量，必须从根本上解决体制和机制问题，从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。 《良好标准》为银行持续、全面加强数据质量管理提供方向和抓手。 通过实施评估，帮助银行改进数据质量管理，努力达到《良好标准》的要求。 完善监管功能和模式，实现监管当局和银行良性互动的积极探索和创新。 目录 制定《良好标准》的必要性 《良好标准》主要内容 《良好标准》实施方案 《良好标准》基本框架 五个部分 15项原则/61条标准 组织机构及人员 1.组织领导（3条标准） 2.归口管理（3条标准） 3.岗位设置（5条标准） 4.团队建设（4条标准） 制度建设 5.管理制度（3条标准） 6.业务制度（4条标准） 系统保障和数据标准 7.基础系统（5条标准） 8.监管统计系统（6条标准） 9.数据标准（3条标准） 数据质量的监控、 检查与评价 10.日常监控（5条标准） 11.监督检查（6条标准） 12.考核评价（3条标准） 数据的报送、应用 和存储 13.数据报送（4条标准） 14.分析应用（4条标准） 15.资料存储（3条标准） 第一部分：组织机构及人员 对董事会和高管层在数据质量管理中的职责，以及管理体制、监管统计岗位设置和团队建设等方面设定了标准。 董事会制定相关 政策 高级管理层确立 目标，建立机制和流程，明确权和责任 法定代表人或主 要负责人对本行监管统计数据的真实性负责 1.组织领导 统一管理、分级 负责 总行确定监管统 计归口管理部门 归口管理部门组 织管理本机构的 监管统计工作 分支机构确定相 应的归口管理部门