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反 洗 钱 基 础 知 识 1、 什么是洗钱？ 洗钱是指相关机构或个人通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质恐怖活动是指以制造社会恐慌、胁迫国家机关或者国际组织为目的，采取暴力、破坏、恐吓或者其他手段，造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为。煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的，也属于恐怖活动。”与恐怖活动相关的事件通常称为“恐怖事件”、“恐怖袭击”等。通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；　通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；　 利用别人的账户提现，切断洗钱线索； 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；通过购买彩票进行洗钱；通过购买房产进行洗钱；通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱　 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治经济金融安全和正常的经济秩序,根据国务院批示,建立反洗钱工作部际联席会议制度人民银行,最高人民法院,最高人民检察院,国务院办公厅,外交部,公安部,安全部,监察部,司法部,财政部,建设部,商务部,海关总署,税务总局,工商总局,广电总局,法制办,银监会,证监会, 保监会,邮政局,外汇局,解放军总参谋部等 23 个部门为反洗钱工作部际联席会议成员单位经国务院批准,人民银行为反洗钱工作部际联席会议牵头单位反洗钱工作部际联席会议下设办公室,组织开展反洗钱工作部际联席会议日常工作办公室设在人民银行反洗钱局,办公室主任由反洗钱局局长兼任,各成员单位指定一名联络员为办公室成员中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位，是为人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。中国反洗钱监测分析中心主要职责是： 　　（）会同有关部门研究、制定大额与可疑资金交易信息报告标准。 　　（）负责收集、整理并保存大额与可疑资金交易信息报告。 　　（）负责研究、分析和甄别大额与可疑资金交易报告，配合有关行政执法部门进行调查。 　　（）按照规定向有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论。 　　（）按照规定向有关部门提交大额支付信息。 　　（）研究分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据。 　　（）负责研究大额与可疑资金交易信息管理项目的业务需求，参与项目的开发，负责系统的运行和维护。 　　（）根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜。 （）承办人民银行授权或交办的其他事项。金融机构开展反洗钱工作应履行四项义务：一是制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；二是了解客户义务；三是大额和可疑支付交易报告义务；四是保存记录义务。同时，金融机构在反洗钱实际工作中还必须坚持三项基本原则，即合法审慎原则、必威体育官网网址原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。社会公众 反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，配合金融机构的反洗钱工作。同时可以对下列行为进行举报：①有关通过金融机构洗钱犯罪的线索②金融机构不履行反洗钱义务③金融机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为；④金融机构工作人员随意泄露反洗钱信息资料等。金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以必威体育官网网址；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以必威体育官网网址，不得违反规定向客户和其他人员提供。根据我国《刑法》规定，洗钱罪的七种上游犯罪为：1）毒品犯罪。2）黑社会性质的组织犯罪。3）恐怖活动犯罪。4）走私犯罪。5）贪污贿赂犯罪。6）破坏金融管理秩序犯罪。7）金融诈骗犯罪。 《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： 　　（一）提供资金账户的； 　　（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的； 　　（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； 　　（四）协助将资金汇往境外的； 　　（五