金融控股公司的风险与监管.pdf

内 造 涉 年 1 1 月 3 00 2 年 3的格局正式形成。? 证监会、 保监会共同监管 的成立, 标志着中国金融业由银监会、 公司, 信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能。 银监会 与人民银行各司其职, 银监会将整合人民银行对银行, 资产管理 机构改革方案成立银监会, 在金融监管方面, 新设立的银监会将 我国银行业, 证券业和保险业进行监管。 月根据国务院 制的初步形成, 中国人民银行, 中国证监会和中国保监会分别对 保监会的成立标志着我国金融业的分业监管体 1998 成为中国金融最高管理机构所急需解决的问题。? 大对金融控股公司的监管力度, 维护整个金融体系的稳定, 已经 如何以科学发展观为指引, 在不妨碍经济健康发展的同时加 险。? 股公司中往往隐藏着巨大的风 到严格的监管,因此这类金融控 司, 由于其投资者均为实业经营机构, 而且不像金融机构那样受 及行业多, 管理难度大等。 特别是由企业集团形成的金融控股公 是: 组织机构复杂, 我国现有的金融控股公司的共同特点 上述国家均颁布了金融集团的内控制度指引。? 英国的集中监管体制,都值得我国借鉴;在内控机制建立方面, 容等方面作了一系列的改革, 无论是美国的牵头监管体制, 或是 机制加以防范。 在监管方面, 美英德日等国家均在监管体制和内 金融控股公司所引致的风险, 必须借助于有效的监管和内控 成了新的隐患。? 部利益冲突风险和关联交易风险等, 例如资本金不足风险, 构在提高了经营效率, 防范了部分风险的同时也带来了新的风险 凡事都有两面性, 金融控股公司也不例外。 其特有的组织结 促进经营机制的转变。?30 02 年 6 , 30 02 年 9 月 81 日 职 。 确 规 德监管 风险 金融控股公司 关键词 对信息披露方面的监管等。 市场准入的监管, 对资本充足率的监管, 对关联交易的监管以及 司实行合并监管或是分别监管, 基本的监管工作大致可归纳为对 第四章介绍了金融控股公司的监管框架。 无论对金融控股公 公司进行监管的情况。 第三章介绍了中国、 美国、 英国、 国以及日本对金融控股 控股公司,特别是中国金融控股公司的风险进行了讨论。? 第二章按照一般风险和在中国特有风险的划分方法, 对金融 义及优势,并且简要介绍了金融控股公司在我国的发展情况。? 第一章作为概述部分, 比较详细的讨论了金融控股公司的含 本文共分为四章:? 控股公司的主监管制度。? 责明确, 合作有序, 则透明, 讲求实效的原则, 立了对金融 备忘录按照分业监管, 监会首次联席会议上通过了该备忘录 召开的中国银监会, 中国证监会, 中国保 并在 管方面分工合作的备忘录》 中国保险监督管理委员会在金融监 中国证券监督管理委员会、 《中国银行业监督管理委员会、 起草了 月初成立了专门工作小组, 调配合工作机制建设,于 银监会、 证监会、 保监会三家监管机构十分重视相互间的协Abstract Along with the continuous development of financial liberalization and, developed countries have all changed their original operating pattern in finance industry and begun to allow financial institutions to apply universal banking method in the fields of commercial banking, investment banking and insurance During the trend of globalization and financial innovation, the big financial institutions in the U.S.,U.K., Germany and Japan have all changed into financial holding companies. This does not happen by chance but has profound economic and financial backgroundIn Regulation of Financial Conglomerates published by the Basel Committee, the financial holding company is the kind of conglomerates which mainly engage in financial business, doing busine