论我国现行反洗钱工作协调机制.pdf

? 摘 要 中国作为世界上昀大的发展中国家,随着 金融市场的发展和对外开放的扩 大,洗钱犯罪日益猖獗,对国家和社会造成了极大的危害,科学和高效的反洗 钱工作协调机制是抵御和打击洗钱犯罪的制度基础和重要保障,当前中国反洗 钱工作协调机制正处在从初期学习、探索、创新和调整阶段向全面、纵深发展 阶段的战略转折时期,研究符合中国实际的高效反洗钱工作协调机制具有重要 的理论和实践意义。 反洗钱工作是一项跨部门跨地域跨行业的系统工程,涉及到金融监管、银 行、证券、保险、外汇等金融部门以及公安、司法、财政、税务、海关、外交 等多个部门。我国目前正逐步融入经济、金融全球化,面临的风险也在加大。 特别是金融创新和跨国经营愈演愈烈,使洗钱风险跨市场和跨国界传导更加容 易。因此,我们应保持高度的重视与警惕,采取切实的行动加强反洗钱监管的 协调与合作,以减少摩擦成本,提高反洗钱监管效率。 本文主要是对反洗钱工作协调机制进行了基础性研究,建立了一个对反洗 钱工作协调机制基本的理论分析框架,并在此基础上对我国反洗钱工作协调机 制进行了研究和评价,提出了关于健全和完善我国反洗钱工作协调机制的对策 性建议。 本文分为三章。 第一章主要是分析反洗钱工作协调机制的理论及现实意义。首先是从洗钱、 反洗钱的相关概念入手,对反洗钱工作协调机制进行了理论界定,认为反洗钱 工作协调机制不仅仅指相关监管部门的反洗钱措施和监管行动的相互配合,同 时也涵盖了我国政府与外国政府、国际组织间在反洗钱工作在开展的国际合作 机制,以及各监管部门内部反洗钱制度建设的有效融合。其次,分析了目前我 国建立反洗钱工作协调机制的重要性及现实意义。不同反洗钱监管主体(包括 国内监管部门以及国际监管组织)之间由于监管理念、监管目标或者追求利益 的不同,势必尽量制定满足自身利益昀大 化的政策措施。各监管者之间只有建 立沟通渠道,彼此协商,互相监督,才能尽力避免监管失败。由于立法权限的 分工,反洗钱法律体系的完善以反洗钱工作协调机制的有效运作为必要前提。 4? 同时,反洗钱工作是一项系统性的工程,涉及多个行业、多个部门,因此,反 洗钱工作的进一步开展也必须要建立协调机制。 第二章重点分析了我国反洗钱工作协调机制的现状及存在的问题。本章从 现有反洗钱工作协调机制下各反洗钱工作主体的职责分析入手,着重研究了我 国反洗钱工作协调机制的三大制度化成果:反洗钱工作部际联席会议制度、反 洗钱主管部门与私人部门对话机制以及反洗钱监管部门的工作机制。其中,部 际联席会议制度是昀主要的制度化成果。 在反洗钱工作部际联席会议框架下, 中国人民银行组织协调各单位成员在法律规章制定、国际合作、案件查处、信 息通报等有关领域全面开展合作,共同推动我国反洗钱工作发展。但同时该制 度也存在一些问题,做出的决议的执行力没有足够的法律保障,缺乏跨部门的 反洗钱信息资源共享平台,实现信息资源整合较为困难等。反洗钱主管部门与 私人部门对话机制建立的时间较短,仍处于探索阶段,建立搭建起人民银行与 金融机构之间制度化的信息交流渠道,既有利于监管部门在了解实际情况的基 础上采取有针对性的措施,又有利于金融机构向监管部门有效地反馈信息,深 入地了解监管政策意图。但存在的主要问题是缺乏规范性的指导。反洗钱监管 部门的工作机制方面,本文重点阐述了中国人民银行、银监会、证监会和保监 会的内部反洗钱工作机制建设。 第三章则针对我国反洗钱工作协调机制的不足,提出了我国反洗钱工作协 调机制的构建建议。面对国际反洗钱的严峻形势及国内反洗钱工作的不足,我 国应多管齐下,加快构建反洗钱工作协调机制,筑起反洗钱大堤。首先应树立 科学的反洗钱监管协调与合作理念,将监管者纳入监管制度的框架,同时对不 同行业的金融机构区别对待。其次,在借鉴国外先进经验的基础上,充分结合 我国的国情,对完善我国反洗钱工作协调机制提出了一些建议。 关键词:洗钱,反洗钱,协调机制,部际联席会议 5? Abstract This article took basic research on the coordination and cooperation mechanism of China’s anti-money laundering supervision, and established a basic theoretical framework of it. On this basis, conducted a study and evaluation of the coordination and cooperation mechanism of China’s anti-money laundering supervision, and proposed s