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论英国统合金融监管模式及其启示——以英国《2000年金融服务与市场法》为中心 论文摘要 研究英国《2000年金融服务与市场法》，旨在通过对该法的简介，尤其是 通过对该法下英国的统合金融监管机构FSA及其监管方式转变的介绍，指出在 金融国际化的大趋势下，英国采取的统合监管模式的诸多优势，从而分析我国 现行金融监管体制的不足之处，以利于我国借鉴英国的金融监管体制。 本文首先介绍了英国《2000年金融服务与市场法》的颁布及其意义，并介 绍了该法下的统合监管机构FSA的性质和结构、目标、运作程序、监管有效性 以及FSA从规则监管方式向原则监管方式的转变。 紧接着文章指出英国的金融监管模式是典型的高度集中的单一监管者的 统合监管模式，并详细分析了这种统合监管模式的优缺点。同时，文章也对FSA 从规则监管方式向原则监管方式的转变做了详细的分析，指出了原则监管方式 的内涵以及英国采取原则监管方式的原因和FSA为此项转变所作的准备。在本 章的最后，文章阐述了FSA在全球性金融危机爆发后的必威体育精装版动向。 最后，文章探讨了英国《2000年金融服务与市场法》下统合监管模式FSA 对我国的借鉴。在这一点上，文章提出了建立统合的金融监管机构，实施功能 性监管的观点，并尝试探讨我国如何建立统合的监管机构并实施功能性监管。 另外，针对FSA采取的原则监管方式，文章指出目前我国的国情决定了我国不 适宜采取原则监管方式，但是，原则监管方式所蕴含的部分理念仍值得我国学 习和借鉴。 关键词：金融监管功能性监管原则监管 中图分类号：0912．28 ABSTI溘CT ofFinancialServicesandMarkets abriefintroduction Bygiving Act the institutionFSAunder integratedregulation 2000，especially the articleindicates ofthe oftheUnited act，thiS advantagesregime Basedon article the ofthe Kingdom． thiS，this analysesdisadvantages howto financial ofour andalso out regulationregime country points United learnfromthe Kingdom． three Thisarticlecanbedividedinto parts： Inthefirst articleintroducesthelegislation part，the andcontentsoftheFinancialServicesandMarkets background，reason introducesthe Act2000． After article that，this objectives， aswellasthetransferfromrule——based mechanismof