商业银行合规风险管理研究--以临沂市农村信用社为例.pdf

山东大学硕士论文 目 录 摘要……………………………………………………………………………………………………………．I ABSlRACT…………………………………………………………………………………………………．IⅡ 第一部分导论………………………………………………………………………．1 1．1选题背景和意义………………………………………………………………1 1．1．1选题背景………………………………………………………。l 1．1．2选题意义………………………………………………………．．1 1．2国内外研究现状………………………………………………………………2 1．2．1国内研究现状…………………………………………………。2 1．2．2国外研究现状…………………………………………………．．3 1．3研究的内容及框架结构………………………………………………………5 1．3．1研究的内容……………………………………………………。5 1．3．2研究的框架结构………………………………………………．．6 1．4本文的研究方法………………………………………………………………7 1．5本文的主要创新点及不足之处………………………………………………7 第二部分商业银行合规风险管理理论基础………………………………………．8 2．1商业银行合规的基本概念及职能…………………………………………．．8 2．1．1合规的概念……………………………………………………．8 2．1．2商业银行合规的含义…………………………………………．8 2．1．3商业银行合规管理的含义……………………………………．9 2．1．4商业银行合规管理的核心职能………………………………．9 2．2商业银行合规风险管理的理论基础………………………………………11 2．2．1公司治理理论…………………………………………………ll 2．2．2全面风险控制理论……………………………………………13 2．2．3合规风险控制理论……………………………………………14 第三部分我国商业银行合规风险管理发展现状及不足…………………………15 3．1商业银行合规风险管理的发展历程与现状………………………………．15 3．1．1商业银行合规风险管理发展历程……………………………15 3．1．2国际性商业银行当前的合规风险管理分析…………………16 3．2我国商业银行当前的合规风险管理模式…………………………………．20 山东大学硕士论文 3．2．1我国商业银行合规风险管理模式介绍………………………20 3．2．2我国商业银行合规风险管理模式分析………………………21 3．2．3我国商业银行合规风险管理特点……………………………23 3．3我国商业银行合规风险管理的不足之处…………………………………．24 3．3．1合规机制缺失导致违规案件频发……………………………24 3．3．2主观上商业银行忽视合规机制的落实………………………24 3．3．3客观上商业银行缺乏有效技术实现合规管理………………25 第四部分商业银行合规风险管理案例分析．以临沂市农村信用社为例………．26 4．1临沂市农村信用社的基本情况……………………………………………．26 4．1．1临沂市农村信用社总体概况…………………………………26 4．1．2临沂市农村信用社经营管理概况……………………………26 4．2临沂市农村信用社合规风险控制的环境分析……………………………．29 4．2．1临沂市农村信用社合规风险外部环境分析…………………29 4．2．2临沂市农村信用