风险与投资.pptVIP

自我介绍（进入国泰以后） 2004年9月6日入司接受PA班培训 2005年1月24日以全公司第二名入围开业酒会 公司开业首季活动能手奖第二名 2005年5月成为大陆公司成立以来首位被公司发文嘉奖的干部 2005年7月因诚信行销被每日经济新闻报评为上海市保险明星 2005年9月获创新记录奖第二名 2005年9月晋升主任 2005年10月聘为兼职讲师 2005年11月获得国际寿险管理协会（LOMA）诚信执业（中国大陆地区首批四十九人之一） 2005年度业绩 P数 奖全公司第四名 2005年度举绩件数奖全公司第四名 2005年度快速晋升奖全公司第二名 2006年1月赴台湾国泰总部受训 并受霖园集团、国泰金控董事长蔡鸿图先生以及国泰金控多名高管接见。 现任国泰人寿上海分公司凯旋营销处主任兼业务经理 2006年第9工作月起晋升正式 课程目标 如何决定报酬率 以过去报酬率推估未来报酬率 1926～2000年,$1投资美国市场报酬率 1、为什么要投资2、 人生理财规划 常用的金融投资工具 定存 股票 基金 期货 债券 房地产 保险 保险 ----- 投资工具的一种 理财新潮流 理财新潮流(续) * 风险与投资 投资的概念 简介各种金融商品 投 资 何谓投资？ 选择让钱滚钱的管道，将钱投入 赚取收益 投资理财简易数学观念 a.复利现值 b.复利终值 c.年金终值 d.72法则 财富累积四要素 a.资本 b.报酬率 c.复利 d.时间 为什么要投资(一)？ 一、投资—创造财富,获取报酬 二、存款在不知不觉中流失 $0 $1 $10 $100 $1,000 $10,000 1925 1935 1945 1955 1965 1975 1985 2000 $10 EndingValue 3.1% Avg. AnnualReturn Inflation [通货膨胀 -负资产 ] $17 3.8% Cash [国库券] $49 5.3% Government Bonds [美国政府公债] $6,402 12.4% Small Company Stocks[小型股] $2,587 11.0% Large Company Stocks[大型股] 出生　求学　30岁　就业　60岁　退休　90岁 出生　　求学　　就业 60歲 養老 80歲 Cash flow 避免财富缩水唯一方法 投资 美国理财专家 JONATHAN. D. POND ： 提升自己财富的路 ---从事正确投资 ---赚的钱大于花的钱 ---养成储蓄习惯 如何规避投资风险？ a.不玩 b.分散原则〈时间、标的、地区〉 c.年龄与风险承受能力 d.价格循环 e.量力而为 风险 风险指投资报酬的不确定性 踏出理财的第一步 1.资产、负债 2.了解你的投资属性 银 行 存 款 报酬率最低，风险亦较低 a.生活周转金 〈每月支出总额 x 3-6 个月〉 b.占总投资金额 20%-30% 股 票 1.何谓股票？ 一种投资凭证，代表你是股东 为何投资股票 --投资金额小 --报酬率佳 --变现容易 2.投资股票如何赚钱? a.股利 b.股票差价 3.投资股票基本原则 a.长期报酬 》债券 》存款 b.买卖时点定胜负 c.买股票是徒弟，卖股票才是师父 d.长期投资才能致富 4.投资股票方法 a.射飞镖 b.技术分析 基本分析 c.分散投资〈时间、标的、地区〉 d.长期投资：随时买，随便买，不要卖 e.一年只投资 2 - 3 趟波段操作 f.停损点的运用 基 本 分 析 1.财务信息 营业利益 = 营业毛利 - 管销费用 每股税后纯益 =税后纯益 / 股数 2.本益比表现 本益比 = 股价 / 当期每股盈余 3.月营收表现 4.公司净值 ： 总资产 - 总负债 =股东权益 每股净值 = 净值 / 当期总股数 5.法人持股动态 6.成长性：营收、获利成长 7.安全性 负债比率:总负债 / 总资产 * 100% 流动比率:流动资产 / 流动负债 * 100% 〈偿债能力〉 共同基金 1.谁适合投资共同基金? a.想理财却没有时间的上班族 b.不想退休金放在银行的人 c.想为儿女储蓄教育基金的父母 d.不想冒高风险亦不存银行 集合许多人的资金，委托专家代为操作方式共同基金经营者将钱投资各种工具，赚钱后将利润发还给投资人 2.共同基金种类 a.依发行地区 ---国内共同基金 ---海外共同基金 b.依买卖方式 ---开放型共同基金 ---封闭型共同基金 c.依投资风险 ---成长型 ---收入型 ---平