理财顾问培训课件.ppt

理财顾问的工作内容 ⊙寻找新的客户，通过拜访，将黄金投资推荐给合适的投资者。 ⊙分析行情，预测走势，帮助客户制定合理的交易策略。 （两项工作相互依存，不可分割) 黄金投资销售的特点 黄金投资是无形的 黄金投资是一种无形的东西，它本身只是一种行为，无法像日常用品一样凭借人们的五官感受吸引对其产生兴趣，从而主动接受，所以需要有人去介绍推介，由于它无样品可以使用，客户自己无法亲身体会到它的作用，必须通过理财顾问讲解才能明白。 要有丰富的知识 黄金投资是一种理财行为，它涉及到社会学，经济学，投资学，心理学，金融知识甚至还有农业知识，矿产知识，商品贸易知识等等，同时，还要考虑客户的收入状况及未来的经济计划及客户本身的心理状态。 工作自由 开发客户的工作有较大的灵活性，工作时间和地点都没有固定的程序，所以合理严格的安排工作至关重要。 正确的黄金经纪人心态 1.黄金投资是一种有利于客户资金增值的投资手段。黄金经纪人的日常工作是为客户合理理财的服务行为，所以双方是平等的，经纪人不需要自卑，保持一种不卑不亢的态度，把开发客户的思想转化成为客户服务的思想。 2.拜访客户保持一种交朋友的心态。每一次拜访客户并不一定会成功，客户是不投资也可以通过与你接触学习到一种新的投资方法，两人可以成为新朋友。 3.与客户交流的目的是为了给他介绍一种投资方式，而不是要他马上就进行投资，这样既可以克服紧张气氛，也能消除客户敌对的情绪。 4.不急于要客户答复是否投资，应给机会让他了解各种投资品种，避免过于执着而造成难堪的局面。 5.客户愿意投资作出决定的是他自己的意愿，二不是经纪人强加给她的。 销售品质 销售过程和步骤 * 黄金理财顾问 营销培训 *