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法律法规高频考点答案解析 1 新浪微博@崇德厚物 银行业考试法律法规高频考点答案解析 一、单项选择题 （在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正 确选项的代码填入括号内。） 1． 【答案】C 【答案解析】1995年3月18 日全国人大审议通过了《中国人民银行法》；2003年12月27 日全国人大常委会审议通过了《中国人民银行法修正案》。 2． 【答案】C 【答案解析】 《中国人民银行法修正案》修订重点是 “将原属于中国人民银行履行的对银行 业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构；中国人民银行不再直接审批、 监管金融机构”。因此，直接审批金融机构属银监会的职责，故A选项错误。开始行使反洗钱的 职能不是此次修订的重点，故B选项错误。为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行保 留了部分监管职责，即直接检查监督权原本就有，并非开始行使，故D选项错误。 3． 【答案】B 【答案解析】 《商业银行法》第六十四条规定：商业银行已经或者可能发生信用危机，严重 影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限最长不超过 2年。 4． 【答案】C 【答案解析】撤销是指“终止其法人资格”。而“停止其营业”、“限制其所有业务”和“没 收其所有资产”均不能使该金融机构丧失法人资格，故A、B、D选项错误。 5． 【答案】C 【答案解析】行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反 行政纪律的行为给予的行政制裁措施。开除、撤职都是行政处分的一种，故A、D选项错误。刑 事责任、行政处分、行政处罚和采取其他行政处罚措施，都是对违反银行业监督管理规定的行为 追究法律责任的形式，故B选项错误。 6． 【答案】A 【答案解析】刑事责任是对触犯 《刑法》的行为给予的刑事制裁，故B选项错误。行政处分 是对行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的 行为给予的行政制裁措施，故C选项错误。行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不 构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一，故D选项错误。 7． 【答案】C 【答案解析】行政处罚的种类包括：警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂 扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。A选项中，刑事制裁的种 类包括：管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。 B选项中，行政处分的种类包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。D选项中，追究民 事责任不属于对违反银行业监督管理规定的行为追究法律责任的形式。 8． 【答案】A 【答案解析】 《银行业监督管理法》第四十一条规定：经国务院银行业监督管理机构或者其 省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其 工作人员以及关联行为人的账户。 9． 【答案】D 【答案解析】 《银行业监督管理法》第四十一条规定：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经 银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。 10． 【答案】C 【答案解析】 《反洗钱法》第十七条规定：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保 第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别 法律法规高频考点答案解析 2 新浪微博@崇德厚物 措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 11． 【答案】D 【答案解析】根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心， 依法履行下列职责：接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；建立国家反洗钱数据库，