信资料真伪证实例分析.docVIP

凭证真伪鉴别实例分析 最近，我部在某企业申请贷款的贷资料中，发现《获奖通知书》、《中国著名品牌·证书》（该企业以此佐证其技术含量高，在市场竞争中具有优势）存在严重失实的情况，本文拟以此个案为例进行凭证真伪鉴别的实例分析，以期抛砖引玉，与同行交流。 一、可疑之处 1. 诱导性过强 《获奖通知书》（以下简称）《通知》首段就把国家领导人和两位科学家抬出来，接下来的主体内容却与此没什么关联，这种“扯虎皮，扛大旗”的做法，足见诈骗者底气不足。另外，诈骗者又以附件的形式把证书样本展示给诈骗对象，以直观鲜亮的视觉进一步诱导。此外，文中还有数处以黑体字凸现、拼命往脸上贴金的描述。 商业味为过浓 《通知》一面标榜活动的权威、公正性，声称国家斥巨资奖励获奖者，一面却又要千叮咛万嘱咐获奖者要交工本费780元人民币。名为委员会，应是非营利性组织，却设了一个盈利总指挥——财务总监。 3. 账户不符 公开的帐户名应是单位账户，且与公章名称一致，而诈骗者对工本费的收取以私人账户入账。 4. 公章不对 一般的委员会属于民间组织或社会团体、群众组织，其印章中央刊五角星，而不是国徽。国务院各部委、县级以上的各级人民政府和国家外事机构等才采用中央刊国徽的公章。 5.行文格式非常不规范 （1）《通知》中的公章应盖在成文日期上，而不是盖在发文机关的名称上； （2）《国家科技发明奖评审委员会、国家科技创新奖评审委员会文件》（以下简称）《文件》）缺少标题； （3）《文件》中的正文应用3号仿宋字体，而不是一般的宋体； （4）《文件》中的发文字号应居中，方括号“[ ]”应为六角括号“〔 〕”，并应去掉“第”字； （5）公章所压的年月日中的“00”应该为“〇〇”； （6）《文件》缺乏主题词； （7）其他（略）。 作为一分声称要呈报给国务院办公厅的公文，错漏百出，我们不难发现这到底是怎么回事。 6.评奖程序不正确 科技方面的评奖一般由区（县）科技据报到市科技局，再到省科技局等，这样由下至上，层层上报，而不是“一手交钱，一手交货”，由上至下派发。 7.其他（略） 二、确证方法 1. 通过网络有哪些信誉好的足球投注网站引擎等，检索发证机关的权威性； 2. 通过网络有哪些信誉好的足球投注网站引擎等，以发证及机关名称和“诈骗”为关键字，查阅是否有相关新闻。 3. 专业判断。 通过以上途径2，我们在如下网站检索到相关诈骗的实事。 /dongtai/shengming.htm /html/Dir/2005/08/22/2901.htm 确证某项材料的真实性或是否涉及诈骗因素，应从多个角度度考察，相互印证。某个因素属实，并不能代表整个事情的真实行和权威性。如诈骗者在国家某项权威评奖活结束后，通过窜改部分资料，另行继续评奖获利。 同样《中国著名品牌·证书》也具有许多可以之处： 1. “中国著名品牌”字体硕大，具有一定的诱导性。 2.证书没有颁发日期。 3.证书有效日期以“2006.10-2008.10”表示，书写不规范。 4.对名牌的认定应该是评价过去和现在，而不是预测未来，而证书的有效日期却持续到了2008年10月。 5. 根据《社会团体登记管理条例1998年国务院布全国性的社会团体的名称冠以中国、 全国、 中华等字样的，应当按照国家有关规定经过批准，地方性的社会团体的名称不得冠以中国、 全国、 中华等字样。中国民间组织网/web/index.do『岳阳县公众信息网』－新闻详细内容 该“委员会”宣称：企业交3万至5万元“著名品牌企业会费”，即成为“中国著名品牌”。有关部门负责人指出，利用这种手段，该“委员会”先后诈骗数百万元，已被国家有关部门打击取缔了，而该“委员会”“评选”的“中国著名品牌”是违法的、无效的。 ... 关于警惕借国家科技奖励名义行骗的声明关于警惕借国家科技奖励名义行骗的声明 近年来，武汉市一伙非法组织，先后以“中国专利技术认证服务中心”等各种名义，自称受到所谓“国家科技进步奖评审委员会”和“国家科技发明奖评审委员会”等的“全权委托”，负责所谓“国家科技进步奖”和“国家科技发明奖”等的颁奖活动。该组织多次变换自身名称、联系地址和所捏造的奖励名目，但其行为共同点是打着国家科学技术奖励的旗号，向一些单位和人员寄送“获奖通知书”和伪造的证明文件，借此收费牟利，在社会上造成了极坏的影响。 现我办就此澄清：国家科学技术奖励工作严格按照《国家科学技术奖励条例》及其《实施细则》进行，当前除《国家科学技术奖励条例》所规定的五大科技奖外，不存在其他任何名目的国家级科技奖励，也不存在所谓“中华人民共和国科技进步奖评审委员会”及“中华人民共和国科技发明奖评审委员会”等组织机构，有关公章均系伪造。科学技术部是唯一负责国家科技奖励评审组织工作的政府部门，国家科学技术奖励工作办公室负责日常工作。科学技术部及国家科学技术奖励工作办公室从未委托