关于原商务资讯公司林清截留客户资金问题的.doc

关于原商务资讯公司林清截留客户资金问题的 情况调查及处理建议 集团公司： 根据市公司审计意见中关于商务资讯公司原营销员林清截留客户资金的问题，办公室于2014年7月3日前往商务资讯公司找相关人员进一步了解情况，现将有关情况汇报如下： 一、事情经过 对于林清未及时上交业务款的问题，从何晓剑、刘敏、吴晏三位同志处了解到的情况为：2014年1月13日下午，客户服务员吴晏接到一个购卡客户电话，反映说所收到的通达卡无法使用。吴晏回复客户说要核实了解情况，将会尽快给予答复。经查，该笔业务系林清于2014年1月8日根据客户需求，到公司售卡中心配卡，由售卡中心配好卡片并打出业务工单交给林清，林清当天就将配好的3500元通达卡送给了客户，不能使用的原因是购卡资金还未到账，卡片没有激活。当吴晏将不能使用的原因告知该客户后，客户说购卡的钱已让送卡的人带回去了。吴晏打电话找到营销员林清询问相关情况，林清回复说此事他会处理。吴晏在了解清楚情况后向营销部负责人刘敏进行了汇报。 刘敏接到报告后，在1月14日电话向林清了解什么原因没有将业务款及时上交。林清答复说因春节忙于在外跑业务没有时间，所以还未将客户购卡的钱交公司。刘敏于是要求林清赶紧将收到的款项交公司财务。1月15日上班后，林清又称钱没带，最终于1月16日才将售卡款上交公司，公司在钱到账后随即将卡激活并告知了购卡客户。刘敏事后要求客服人员每周一对已配送但还没有激活卡片的客户进行梳理和回访，了解客户购卡资金的回款情况，以防再有类似事情发生，林清未及时交款的事也没有向上级领导进行汇报。 林清在交款几天之后，向公司提出辞职，刘敏在将他的辞职报告送给何晓剑审批时，何晓剑询问刘敏他为何会提出辞职时，刘敏说他业绩不行，收入低，并无意间向何晓剑说起林清有未及时上交客户购卡资金的问题。何晓剑在获知情况后，觉得林清已主动提出辞职，同时考虑到他是邮政领导的亲戚，加之所涉及的资金数额不大，没有对公司造成实际损失，因此也没有逐级向公司领导和集团进行汇报。 二、存在问题 1、刘敏同志对于林清没有及时缴纳业务款项，已意识到在营销人员及业务资金的管理方面上存在不足，也采取了要求客服人员加强对已配卡客户的回访工作进行弥补，认为只是一起普通的客户投诉事件，只是没有及时上交业务款项而以。由于刘敏同志没有从截留客户资金的角度和高度认识到事态的严重性，思想没有引起足够的重视，从而也没有及时向上级再进行汇报，违反了关于重大事项要及时上报的规定。 2、何晓剑同志在获知此事后也没有从思想上引起足够的重视，深入认识作为从事金融业务机构从业人员私自截留客户资金性质的严重性，只是以涉及金额不大、没有对公司造成实际损失、员工有些人脉关系的表象思维，淡化了问题。因此，没有及时逐级向公司领导和集团进行汇报，同时也没用进一步采取有力措施加强管控力度，违反了关于重大事项要及时上报的规定。 3、相关管理人员对重大事项的理解认识不够，尤其涉及金融行业对业务资金的有效管理和确保安全的意识薄弱。 4、相关内部管理制度不够细化完善和日常监督管理不到位。通过查对商务资讯报来的相关内部管理制度，虽然上级部门有关于资金管理办法以及对擅自挪用资金、形成潜在危害的考核内容，但商务资讯公司没有进一步细化完善，针对自身的行业属性制定出行之有效、实操性强的营销人员营收账款的内部管控模式。该公司对营收资金管理以及重要流程环节把控方面，没有深入查找薄弱环节，资金安全防范意识不强、监管力度不到位。 三、处理建议 综上调查情况和反映出的问题，对相关人员违反制度行为，建议参照《鸿兴达集团内部管理奖励考核办法》执行，具体处理建议如下： 1、对何晓剑、刘敏同志违反集团关于重大事项报告制度的行为分别考核2000元。 2、商务资讯公司要进一步梳理完善内部管理制度，制定营销人员营收账款专项管理办法，尤其要加强销售工作中资金安全方面的监督管理力度。 3、商务资讯公司要定期组织全体员工对各项制度的学习落实，提升资金安全管理防范意识，切实加强管理，杜绝类似情况的再次发生。 以上情况及处理建议，敬请领导参考。 集团办公室 2014年7月5日