反洗钱制度宣导0708(江苏).ppt

课程大纲 洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 洗钱的危害 反洗钱政策趋势及法律要求 洗钱制度概要 反洗钱制度概要 当场核对客户本人有效身份证件, 正确登记于公司投保单等文件 了解投保人真实交易目的 核对被保险人和指定受益人有效身份证件 客户身份识别和报告——投保 反洗钱制度概要 如投保时满足下列二条之一 现金缴纳保费超过人民币2万元 银行转账缴纳保费超过人民币20万元 客户身份识别和报告——投保 要求呈报投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件复印件 反洗钱制度概要 公司业务部门在接受客户申请退保和部分领取时，要求投保人本人填写退保申请书，并核对其有效身份证件 公司业务部门在接受客户申请赔付或给付时，要求被保险人、受益人本人填写申请文件，核对有效身份证件并留存复印件 客户身份识别和报告——退保、赔偿或给付 反洗钱制度概要 客户的后续服务当中若发现客户身份不真实及财务状况有异常，应及时向该部门主管及合规部门汇报 。 客户身份的持续识别 反洗钱制度概要 客户以现金、现金票据等现金方式缴纳保险费，或者以现金方式领取退保金、保险理赔金和其他保险款项的, 且单笔或当日累计交易金额为 人民币20万元以上 等值外币1万美元以上 的交易为大额交易。 大额交易的识别和报告 大额交易的识别标准 海康保险江苏分公司教育培训部 法务及合规部 千里之堤,溃于蚁穴 百尺之室,以突隙之烟焚 反洗钱制度宣导 了解洗钱的定义、过程及常用手法 了解洗钱的危害、反洗钱法律要求 熟悉公司反洗钱制度的各项要求 课程目标： 洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 洗钱的危害 反洗钱政策趋势及法律要求 反洗钱制度概要 课程大纲： 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 洗钱的危害 反洗钱政策趋势及法律要求 反洗钱制度概要 洗钱的定义 课程大纲 洗钱是-----？？ 洗钱的定义 洗钱的定义 是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的活动，其目的在于使下列犯罪的收益的来源表面合法化： 包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪活动，但不仅限于上述犯罪活动。 洗钱 课程大纲 洗钱的定义 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 洗钱的危害 反洗钱政策趋势及法律要求 反洗钱制度概要 洗钱的过程及常用手法 洗钱的过程及常用手法 洗钱的过程 1.ONE 处置阶段 起始环节 2.TWO 3.THREE 离析阶段 中间环节 归并阶段 最终环节 洗钱的过程及常用手法 Placement stage 将犯罪收入投入 清洗金融系统 处置阶段 洗钱的过程及常用手法 Layering stage 掩盖犯罪收入的来源与去向 离析阶段 洗钱的过程及常用手法 Integration stage 归并阶段 资金用于正当商业活动 成克杰洗钱案 洗钱的过程及常用手法 经典案例 受贿款 4109万 张静海 洗钱 银行 空壳 公司 虚假 经营 指定 帐户 洗钱的过程及常用手法 其它手法 购置流动性较强的贵重物品 证券 保险 课程大纲 洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 洗钱的危害 反洗钱政策趋势及法律要求 反洗钱制度概要 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 毒品犯罪、走私犯罪和黑社会性质的“黑钱” 贪污腐败分子的“洗钱” 境外“黑钱”进入中国漂洗 国内“黑钱”流出境外 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 我国洗钱现状分析 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 团险洗钱 保险欺诈洗钱 长险短做洗钱 保险中介洗钱 趸缴即领洗钱 新型保险产品洗钱 银行保险洗钱 保险业洗钱常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 胡镇江养老保险洗钱案 典型投保洗钱案例 课程大纲 洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 反洗钱政策趋势及法律要求 反洗钱制度概要 洗钱的危害 洗钱的危害 动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全 腐败资金转移境外，导致社会财富外流 助长刑事犯罪，破坏社会稳定 对社会的危害 洗钱的危害 严重损害声誉 面临不可预测的法律风险与经济损失 对正常运转带来巨大风险，诱发倒闭危机 对金融机构的危害 洗钱的危害 银行日本分行洗钱案 经典案例 花旗 课程大纲 洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手