个人理财【荐】.xlsVIP

Sheet3 Sheet2 Sheet1 B 错误 错误 正确 正确 银行理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担. B 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。（　　） ABC 律师事务所 信托公司 保险公司 基金公司 以下国内机构中可以提供理财服务的是（ ）. BCD 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 与本机构同事谈论客户的社会地位 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 从业人员的以下行为 与信息必威体育官网网址准则的精神发生冲突的是（ ）。 BC 分析客户财务状况是财务分析的关键 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品 财务规划是理财顾问服务的核心内容 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况 对理财顾问服务的理解不恰当的是（ ）。 D III，I，IV，II，V，VI III，V，II，I，VI，IV　　 III，I，IV，V，VI，II I，III，VI，V，IV，II　 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标　　II、综合理财计划的策略整合　　III、客户关系的建立　　IV、分析客户现行财务状况　　V、提出理财计划　　VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为____D_____。 B 贷款业务关系 存款业务关系 委托代理关系 法定代理关系 个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。 C C 采用诱导提问的方式进行问询 不就投资规划做出收益保证 跟随客户的思路进行会谈 对自身执业经历作修饰美化? ( )是理财规划师较为适当的做法。 A 外籍人士在我国境内取得的保险赔款可以免征个人所得税。 对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。 个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。 在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是个人所得税。 尽量采用现金交易 以多人名义分领劳务报酬 用发票冲抵费用 充分利用费用扣除规定 下列（　　　）不可以作为合理税收筹划方法。 关税 行为税类 资源税类 财产税类 下列税收种类中，纳税主体包括自然人的是（ ）。 AD 定额税率 超额累进税率? 超率累进税率?? 全额累进税率?? 比例税率 我国个人所得税采用的税率形式有（　　　）。 ABCE 股票转让所得 储蓄性寿险利息所得 投资于开放式基金的价差收入?? 股票账户中的资金所获利息 股票形式股息红利? （　　　）等所得项目中需缴纳个人所得税。 其他所得 利息、股息、红利所得 劳务报酬所得 工资薪金所得 公司职工取得的用于购买企业国有股权的劳动分红应按照_________项目征收个人所得税。 B 5%~35% 5%~40%? 5%~45% 5%~50% 我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（ ）。 教育储蓄存款利息 中国铁路建设债券 保险赔款 国债利息 根据我国有关规定，下列征收个人所得税的是（ ）。 按照我国税率的基本规定，劳务报酬所得适用的比例税率为（ ）。 错误 正确 根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的。 收藏品的发行量越大，存世量也越大。 收藏品通常是升值性资产 ABD ABD 艺术品投资 保险理财产品投资 房地产投资 金融证券投资 世界公认的效益最好的三大投资项目包括( )。 AB 流通性好 收益大 不受政治的影响 风险小 以下属于艺术品投资特点的是（ ). ABCD 应税债券 按揭房产 接受别人的礼品 收藏品 以下属于个人/家庭资产项目的是（ ）。 私人收藏家 政府所属有关机构 国有企业 企业投资者 （ ）历来是艺术品市场的中坚力量。 D 古钱币 古典家具 陶瓷 书画 我国古钱币收藏的蓬勃兴起是在改革开放后，文物交易的解禁首先从（ ）开始。 艺术品市场最早出现于经济发达的西方，距今大约有（ ）多年的历史。 一个完整的退休规划包括退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分。 A 社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和企业举办的补充养老保险计划。 各资产收益的相关性会影响组合的预期收益，不会影响组合的风险。 家庭成员的健康状况 市场利率波动 提前退休 预期寿命的延长 现实生活中，对个人的退休生活带来影响的因素包括（ ）。 对投资和风险应当相