国内财富管理-麦肯锡【荐】.pdf

机密 打造中国领先的财富管理业务 研讨会文件 2009年3月 此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。本文件仅供麦肯锡公司简报之用；并非会议之完整纪录。 议程 • 访谈会介绍 09:00-09:05 • 国内财富管理市场的现状分析 09:05-09:40 • 财富管理业务的初步分析 09:40-10:00 • 休息 10:00-10:10 • 提高财富管理业务的方法及国内外案例 10:10-11:30 • 国际案例分享 11:30-12:00 • 讨论和总结 12:00-12:30 1 中国财富管理和私人银行业务的主要目标客户分类 核心目标客户 资产/收入标准 • 中型企业业主 • 个人金融资产在500万 6万 • 高收入者 美元以上或年收入在 超高 • 第二代富翁 250万美元以上的人群 净值 私人银行 42万 • 专业人士 • 个人金融资产在100万 • 跨国公司高层 美元以上或年收入在 高净值 1千7百万 管理者 20万美元以上的人群 客户 • 中小企业业主 13亿 • 富裕人群 • 个人金融资产在50万 以上的人群 财富管理 富裕客户 • 一般人群 大众客户 资料来源：麦肯锡分析 2 近期内，中国财富管理仍将是产品推动型的市场，但中长期将逐步向客户需 求拉动型市场转变 中国财富管理市场的主要特征 关键成功因素 • 客户（包括高净值个人客户和机构客户） • 有竞争力的产品线和偏封闭式的 成熟度较低，缺乏品牌忠诚度 平台，快速高效的产品开发和风 – 客户更愿意相信自身的投资能力，对资 控机制 近期 产配置及财富管理的需求较低 • 基于产品推动的客户理财模式， • 理财产品的