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营业之声 第 001期 大连旅顺口蒙银村镇银行营业部 2012/3/01 目录 1.《大连旅顺口蒙银村镇银行营业部信息简报》……………………………………… 2.《回顾2011年，展望2012年全行表彰及动员大会》…………………………… 3.《营业部2012年旺季营销动员会》……………………………………………………… 4.《2012年2月柜面学习文件》……………………………………………………… 9.《开心一刻》……………………………………………………………………………… 10.《服务中的微笑》………………………………………………………………………… 11.《2012开卷有益——畅销书排行榜》……………………………………………………… 刊首语： 行路难 李白 金樽清酒斗十千， 玉盘珍羞直万钱。停杯投箸不能食， 拔剑四顾心茫然。欲渡黄河冰塞川， 将登太行雪满山。闲来垂钓碧溪上， 忽复乘舟梦日边。行路难！行路难！ 多歧路，今安在？　　长风破浪会有时， 直挂云帆济沧海。欲渡黄河冰塞川，将登太行雪满山金樽清酒斗十千，玉盘珍羞直万钱。停杯投箸不能食，拔剑四顾心茫然）） 《反洗钱一法四规》 《中华人民共和国反洗钱法》 1、本法所称发洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 2、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 4、金融机构在与客户加我努力业务关系应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并等级。 5、客户带他人办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 6、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 7、金融机构应当按照规定建立客户身份资料、交易记录保存制度、大额交易报告、可疑交易报告制度。若客户身份资料发生变更的，应该及时更新。客户交易信息资料应当至少保存五年。 8、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 9、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，调查人员不得少于两人，并出示合法证件和出具的调查通知书。 本法于2007年1月1日起实施。 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构设置反洗钱工作，指定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 2、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，同构其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。在可疑交易交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 3、大额交易： （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者等值20万美元以上的款项划转。 （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 （四）交易一方为自然人、单笔或者当日交易累计等值1玩美元以上的跨境划转、 4、对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易可疑，可疑不报告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者被禁较全部或者部分利息续存入在统一金融机构开立的同意胡明霞的另一账户。 （二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 （三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机构、司法机关、军事机关、人民政府机关各人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 （四）金融机构同业拆借、在银行间债卷市场进行的债卷交易。 （五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 （六）2012/2/21 。 、 《2012开卷有益——畅销书排行榜》 TOP 1. 《史蒂夫·乔布斯传》　全名：史蒂夫