2015年电大金融市场【荐】.docVIP

2014电大 《金融市场》形成性考核册答案作业 （一） 作业一 一、解释下列名词 1.金融衍生工具是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等)的金融工具。 2.完美市场：市场参与者数量庞大，任何单个参与者都无法对市场产生重大影响；所有参与者都具有完全的信息，有同样的市场进入途径，并作出各种理性行为；商品是同质无差别的；不存在交易成本。 3.货币经纪人：货币经纪人又称货币市场经纪人即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人 4.票据：票据是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，无条件支付一定金额、并可流通转让的有价证券。票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。 5.债券---债券是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。 6.基金证券：基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。由此可看出，基金证券是投资基金发起人发行的一种投资工具。 7.货币市场：是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。 8.资本市场：是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。 9.初级市场：是新金融工具发行的市场，又称一级市场。 10.次级市场：即证卷流通的市场，又称二级市场。 二、单项选择题 1．按（ D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。D．交易对象 2．（ B ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。B．市场交易量大3．金融市场的宏观经济功能不包括（B．财富功能4．（ C ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。C．外汇市场 5．（ C ）金融市场上最重要的主体。C．企业 6．家庭在金融市场中的主要活动领域（ B ）B．资本市场 7．（ B ）成为经济中最主要的非银行金融机构。B．保险公司8．商业银行在投资过程当中，多将（ D ）放在首位。D．安全性 9．（ A）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A．佣金经纪人10 C 货币市场上最敏感的“晴雨表”。C．拆借利率11．一般来说，（C ）出票人就是付款人C．本票12．（ B ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。B．蓝筹股 13．下列哪种有价证券的风险性最高（ A．普通股 14．基金证券体现当事人之间的（C．信托关系15．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ B ）B．金融期权 三、多项选择题 1、在经济体系运作中，市场的基本类型有（ACD）。 A．要素市场场C．产品市场 D．金融市场 2. 金融市场的微观经济功能包括（ ABCE ）A．聚敛功能 B．财富功能 C. 流动性功能E．交易功能 3．金融市场按交易与定价方式分为（ BCDE ）B．议价市场 C店头市场 D第四市场 E.公开市场 4．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（ACDE）A．信贷C．完美而有效的市场 D．不完美与不对称的市场E．投机与套利 5．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ ADE ）A．投资管理专业化D．投资行为规范化 E. 投资结构组合化 6．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（ BCD ）B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金 7．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（ ABDE ）A．委托代理关系 B．债权债务关系D．买卖关系E. 信任关系 8．证券公司具有以下职能（ ACD ）A．充当证券市场中介人C．充当证券市场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率9．保险公司的业务按保障范围可分为（ ABCD ）A．财产保险 B人身保险 C责任保险 D保证保险 10．票据具有如下特征（BCD）B．设权证券 C．要式证券 D．返还证券11．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ACD ）基本要素A．债券面值C．债券利率 D．债券偿还期限12．债券按筹集资金的方法可分为（ DE ）D．公募债券E．私募债券 13．股票通常具有以下特点（ ABC ）A．无偿还期限 B．代表股东权利 C．风险性较强 14．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ ABCDE ）A．投资地位不同 B．风险程度不同 C. 收益情况不同 D.投资方式不同 E．投资回收方式不同 15．下列影响汇率变动的因素有（ ABCDE ）A．国民经济发展状况 B．国际收支状况 C. 通货状况 D. 外汇投机及人们心理预期的影响 E．各国汇率政策的影响 四、判断正确与错误 1．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内