柜面公共业务操作规程.doc

柜面公共业务操作规程 【概述】 柜员公共业务涵盖柜面日初、日终业务操作，现金、凭证、尾箱、柜员管理、系统公共业务等内容，是核心系统内所有角色柜员均需使用的业务操作流程。 第一章 柜面业务日初、日终操作规程 第一节 柜面业务日初操作规程 1.1基本规定 1.每一台终端柜员登录时必须进行前台日启，系统同步各类参数。 2.网点开机交易可以由任意柜员操作，系统自动检查是否是机构第一个登录柜员。 3.现金款包的接包、开包、清点必须严格按照《抚顺银行出纳业务管理办法》执行。 1.2流程图 1.3操作流程 柜员操作 1.开启柜面终端后，柜员应使用【7301柜员签到】交易进行签到，且必须进行前台日启，系统自动同步各类参数。 2.每个营业机构第一名签到的柜员应进行【7321网点开机】操作，否则无法进行其他业务操作。 3.柜员对现金实物款包进行接包、开包、清点。 （1）营业机构双人与押运人员必须在监控范围内交接款包，登记《库存交接登记簿》； （2）营业机构双人于监控范围内打开款包； （3）当日上岗柜员及首日接包库管员在第二人监督下打开现金款包及凭证包，进行清点，整个过程须在监控范围内。 4.库管柜员通过【7344库管尾箱归属查询】检查系统内库管尾箱归属，当日库管柜员通过【7316领用/上缴尾箱】领用库管尾箱；库管柜员通过【7330尾箱出入库】为首日上班柜员领用现金尾箱。 5.上岗柜员准备业务凭条、凭证、印章等，做好营业前准备工作。 授权审核 无须授权 操作要点提示 1.机构第一名登录的柜员前台日启后必须进行【网点开机】操作，否则做其他交易提交失败。 2.带有活滚动日期的印章及时调整至当日日期。 1.4风险点提示 1.机构款包及柜员款包必须双人在监控范围内打开。 2.为首日上班的柜员绑定的现金尾箱余额必须与柜员实际接收的现金款包一一对应。 第二节 柜面业务日终操作规程 1.1基本规定 1.综合柜员日终尾箱现金余额不允许超过5万元，超过限额柜员平帐失败。 2.最后一个平帐的柜员进行机构平帐及网点关机。 3.所有柜员平帐后需正式签退系统。 1.2流程图 1.3操作流程 柜员操作 1.柜员通过【7010尾箱现金余额查询】查询尾箱余额是否超限额，如超限额，由本机构库管柜员通过【7007柜员上缴现金】交易将超额现金上缴库管柜员。 2.换人进行现金及凭证清点，必须进行细点，清点完成后立即双人封包，整个过程必须在监控范围之内。 3.柜员于核心系统内进行平帐操作。 4.如柜员次日休息，则由库管柜员通过【7330尾箱出入库】交易将现金尾箱入库。 5.最后一个平帐的柜员进行机构平帐及网点关机操作，并正式签退系统。 6.双人于监控范围内封机构款包，并与押运人员交接，登记《库存交接登记簿》。 7.柜员各自整理当日传票，将凭证包入库保管。 授权审核 无须授权 操作要点提示 1.柜员平帐后，必须正式签退系统，否则影响机构平帐。 2.进行系统关机的柜员必须正式签退退出核心系统。 1.4风险点提示 1.柜员现金款包日终时必须换人细点，且保证系统内现金碰库成功，保证帐实相符。两名柜员不可互相清点，清点完成后必须立即封包。 2.柜员凭证款包必须清点，且保证系统内凭证碰库成功，保证帐实相符。 第二章 现金管理 【概述】 为规范和加强现金调缴业务操作流程,防范操作风险,提高工作质量，避免在现金调缴过程中出现差错,根据《中华人 民共和国人民币管理条例》、《抚顺银行出纳业务管理办法》等制度，制定本操作规程。 本操作规程适用于抚顺银行各营业网点及现金业务库。 【基本规定】 1. 各现金业务库及营业网点设置现金库管员进行现金业务的调缴及管理；现金库管员应配备独立的现金钱箱，该现金钱箱在库管员进行交接时同时进行交接管理；各营业网点及现金业务库的现金清点必须在监控器下进行，现金库管员钱箱必须在监控范围之内。 2. 现金解缴、现金库间调拨、部门内调拨（除柜员间调拨外）必须由库管员完成，其他柜员无操作权限。库管员进行现金库间调拨前，必须在第二人监督下进行清点，并由双人进行封包，整个过程必须在监控范围内进行。 3. 部门内调拨必须在同一网点内完成，库管员与柜员间领缴、柜员与柜员间可进行调剂。柜员领用及上缴现金由库管员操作，柜员间现金调剂由调出柜员操作。 现金部门内调拨前，库管员或调出柜员必须在调入柜员的监督下进行清点，并扎把、打捆，交与调入柜员，或调出柜员调出时清点后交与调入柜员，调入柜员再进行二次清点，清点无误后进行系统操作，现金部门内调拨整个过程必须在监控范围内进行操作。 4. 总行现金业务库库管做“现金解缴”交易后如需要可进行冲账处理；行内现金调拨业务完成后，不能做冲账处理，只能进行