C13006 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解(测试及答案100分).docVIP

窗体顶端 一、单项选择题 1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（ ）阶段对委托人进行资格审查。 ??? A. 为客户提供产品咨询服务 ??? B. 接受代销金融产品的委托前 ??? C. 接受代销金融产品的委托后 ??? D. 向客户推荐金融产品 2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（ ）。 ??? A. 由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任 ??? B. 由客户自己承担责任 ??? C. 由委托人和证券公司共同承担责任 ??? D. 由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任 二、多项选择题 3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）、管理费用等信息。 ??? A. 风险收益特征 ??? B. 基本性质 ??? C. 发行依据 ??? D. 投资安排 4. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。 ??? A. 金融知识和投资经验 ??? B. 投资目标、风险偏好 ??? C. 身份、财产和收入状况 ??? D. 和一些与投资无关的个人隐私 5. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ ）。 ??? A. 受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 ??? B. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排 ??? C. 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任 ??? D. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 三、判断题 6. 证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。（ ） ??? 正确 ??? 错误 7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。（ ） ??? 正确 ??? 错误 8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。（ ） ??? 正确 ??? 错误 9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。（ ） ??? 正确 ??? 错误 10. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。（ ） ??? 正确 ??? 错误