上海自贸区概况201403.ppt

4、双向人民币资金池业务 定义：是指集团境内外成员之间的双向资金归集业务，属集团内部的经营性融资活动。 办理：由总行指定一家区内注册并实际经营或投资的成员企业，作为主账户企业，在上海地区的一家银行开立一个人民币专用存款户。 资金要求：参与上存与下划的人民币资金应为生产经营和实业投资活动产生的现金流。融资产生的现金流不得参与。 （四）、稳步推进利率市场化 已出相关细则：2014.2.25 《关于在中国（上海）自由贸易试验区放开小额外币存款利率上限的实施意见》 在试验区放开小额外币存在利率上限。 上海地区金融机构对区内居民小额外币存贷款自主定价。 外币小额存款，是指客户在300万美元以下或等值其他外币存款。 目前区外：央行对一年期及以内的美元、日元、欧元、港币四个币种的小额外币存款利率设置上限；而300万美元以上的大额外币存款利率，金融机构可与客户自行协商确定。 （五）深化外汇管理改革 已出台相关细则：2014.2.28 《国家外汇管理局上海市分局关于印发支持中国（上海）自由贸易试验区建设外汇管理实施细则的通知》 涵盖经常项目业务、资金项目业务、外汇市场业务 1、经常项目 （1） 简化经常项目收结汇、购付汇单证审核。 区内主体与境外之间经常项目交易，办理原则：了解你的客户、了解你的业务、尽职审查。 A类企业货物贸易外汇收入无需进入待核查账户。 （2）允许区内中、外资融资租赁公司在向境内承租人办理融资租赁时，收取外币租金。 ２、资本项目 （1）简化直接投资外汇登记手续 直接投资项下外汇登记及变更登记下放银行办理。 实行外商投资企业外汇资本金意愿结汇。（但办理支付仍按照真实交易原则） （2）放宽区内企业对外债权债务管理。 取消对外担保和向境外支付担保费行政审批。 将区内企业境外放款金额上限由其所有者权益的30%调整至50%。 取消境外融资租赁债权审批，实行登记管理。 （六）监测与管理 试验区分账核算单元业务计入其法人行的资本充足率核算，流动性管理以自求平衡为原则，必要时可由其上级行提供。 目前已出台相关细则：2014.2.25 《关于切实做好中国（上海）自由贸易试验区反洗钱和反恐怖融资工作的通知》 对银行要求: 1、建立健全与自贸区业务有关的反洗钱内部控制制度，做好客户身份识别，按规定上报大额和可疑交易报告。 2、在设计和建设自由贸易账户分账核算系统时，嵌入反洗钱要求或模块，准确登记交易双方基本信息、账户类型、交易金额、报关单号、税务证明编号等信息。 3、业务存续期间，加强对客户实际控制人或交易的实际受益人的识别。 2014.3 2013.8.22 经国务院正式批准成立 2013.9.29 正式挂牌开张 总面积：28.78平方公里，占上海市1/266 区域范围：4个海关特殊监管区域 1、上海市外高桥保税区（核心） 2、外高桥保税物流园区 3、洋山保税港区 4、上海浦东机场综合保税区 与保税区区别 保税区：倾向于货物自由贸易 自贸区：更强调扩大服务业的开放 国务院 2013.9.18 国发[2013]38号 关于印发《中国(上海)自由贸易试验区总体方案的通知》 明确了：总体要求、总体目标、实施范围、主要任务和措施、相应的监管和税收制度环境要求 总体目标（任务）： 加快政府职能转变 扩大投资领域开放 深化金融领域的开放创新：探索资本项目可兑换和金融服务业全面开放 完善法制领域的制度保障：培育国际化和法治化的营商环境 综合：建设成为具有国际水准的投资贸易便利、货币兑换自由、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸易试验区 其他部门 中国人民银行、上海市政府、交通运输部、中国银监会、证监会、保监会、工商行政管理部门等均就自贸区建设采取了相应行动 交通运输部、上海市政府 关于落实《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》加快推进上海国际航运中心建设的实施意见 中国银监会 《关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》 中国证监会 资本市场支持促进中国（上海）自由贸易试验区若干政策措施 中国保监会 保监会支持中国（上海）自由贸易试验区建设 上海市人民政府