金网际集团资金管理解决方案.doc

金网际集团资金管理解决方案 目录 一、方案背景 2 二、问题分析 2 三、解决之道 3 四、功能介绍 4 五、产品特色 4 六、效益体现 5 金网际集团资金管理解决方案 一、方案背景 资金运动是企业经济活动的本质，理财则是市场经济条件下最基本、最重要的一项管理活动。随着社会主义市场经济的深入发展，市场概念的不断延伸，资金时间价值观念的增强，商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为现实。除银行外的各种性质、各种形态的专业性金融实体不断涌现，资金集中管理的操作模式越来越多地被人们所接受，它的建立和运作，为实现资金管理的规范、有序和高效提供了有效的管理手段。 金网际资金集中管理软件是一套基于B/S结构的现代企业资金管理的整体解决方案。它萃取了现代企业资金管理的精髓，能同时支持多种资金管理模式，使整个企业的资金管理流程更加清晰流畅，并遵照数据大集中、应用大集成、管理大集权的设计原则，实现资金预算、资金智能分析、投资管理、融资管理、存款管理、资金结算、国际结算、票据管理、汇票管理等一体化业务管理，并能与ERP无缝集成，全面提升企业的核心竞争力，帮助集团企业从优秀走向卓越。 二、问题分析 国内企业集团下属机构众多，地域分布广泛，管理链条长、成本高，在其集团内部局部与整体利益并存，组织协调难度加大，因集团成员单位各自为政、母公司管理不力而导致“集而不团”、内部失控的现象较为严重。资金管理体制分散、监控失衡，母公司掌握不了子公司的资金状况、控制不了下属成员单位的资金运作行为，结果一个子公司出现问题就把母公司拖到无休无止的债务、担保纠纷里，导致损失惨重；或者集团母公司由于依赖传统的手工方式来掌管下属企业的资金信息，不能及时从全集团角度进行运作，费时费力，效益低下，更不利于风险控制。 概括而言，大多数企业在管理上面临四个问题：一是资金管理松散；二是集团监管力度不；三预算管理；是信息不对称。与国外大型企业集团相比，我国企业集团资金管理方法、控制手段和资金运营等方面都存在明显的差距和不足，这些差距和不足制约了我国企业集团向国际化迈进的进程发挥集团整体资金优势，提高整体资金使用效率，降低资金使用成本，提高资金效益，防范资金风险，已成为大多数企业集团普遍的共识。 五、产品特色 适合各种资金管理模式 金网际资金集中管理软件具有灵活的架构和任意组合的子模块，能够适应各种资金管理模式，如：统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等，能适应各种不同的账户管理模式，强化账户和资金管理，避免资金账外循环，资金流向清晰。 先进的技术架构 采用跨平台UNIX,LINUX,WINNT/2000/XP/2003）多层 B/S 架构 提供标准、统一的功能来完成各业务流程的设置和执行，各业务环节具有独立和开放的结构，便于灵活应对由于集团管理模式的改变而导致的业务流程变化。 网银综合分析 提供一个统一平台可实时获取各个银行的数据信息，能够实现网上收/付款、交易状态查询、余额查询、明细查询、银企对账等，能通过数据挖掘工具对集团银行存款进行多维分析，辅助领导科学决策，实现资金管理与网上银行系统的无缝连接。。 业务财务一体化 财务信息来源于业务数据，所有业务单据都能够自动生成财务记账凭证，数据来源的唯一性，能保证信息的一致性和及时性，并且大大减轻会计的工作量。 资金智能分析 资金智能分析系统采用数据仓库技术，并通过对资金数据的收集、管理、分析及转化，使数据成为可用的信息，从而获得必要的洞察力和理解力，更好地辅助决策和指导行动。 快速适应业务变化，深度满足用户需求 系统具有很强的应变能力，能根据业务发展变化的需要快速形成客户度身定做的产品。 六、效益体现 具体来讲，可以从以下方面分析资金集中管理带来的好处： 从集团的角度分析 通过资金纽带，增强集团公司对下属公司的财务控制力度。集团公司对资金进行集中控制和管理，首先可获得知情权，即通过对资金充入流出的总控制，了解、掌握其下属公司正在做什么；其次是通过对下属公司收支行为、尤其是支付行为的有效监督，实现对下属公司经营活动的动态控制，保证资金使用的安全性。 从企业集团的高度融通资金，发挥集团的资源调配优势。集团公司的资金管理人员统揽全局，能够发现许多为单个子公司所想不到的困难和机会，使集团得以从总体上把握资金的运作效果、筹资融资情况和自身的财力，为集团的扩大规模、调整产业结构、增加投资等重大决策提供依据。资金的集中管理能够保证一切决策都以追求集团公司整体利益的最大化为目标，能使跨国公司在法律和行政约束范围内最大程度地利用转移定价机制，增强公司盈利能力，促进公司全球化经营战略的设计和实施。 加速资金周转，提高资金使用效率。对下属公司的资金进行适度的统一调配和集中管理，能够降低集团公司平时保持的总现金资产，减少整个集团的银行账户数量，盘活