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柜台业务之客户联合开户和资金账户开户流程简介 2011年7月 目 录 一、客户联合开户流程简介 二、客户资金账户开户流程简介 三、注意事项 一、客户联合开户流程 （一）客户本人携带有效身份证件到营业部柜台办理开户手续，营业部账户管理岗检查客户证件的表面真实性和有效性，确认客户是否本人亲临现场开户。 需要检查的客户证件： 1.自然人 本人有效身份证明文件及复印件（如果客户提供的是第一代身份证，还需提供户口本、社保卡、驾驶证或户口所在地公安机关出具的户籍证明等其他文件之一）；委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。 2.境内法人 机构法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件；组织机构代码证及复印件；税务登记证及复印件；经办人有效身份证明文件及复印件；法定代表人证明书、法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章）和法定代表人有效身份证明文件复印件（加盖公章）；控股股东或实际控制人出资证明材料。 3.境外法人：经认证或公证的有效商业登记证明文件（税号、与客户签订的协议文件等），相应证明文件的复印件须经所在国公证机构予以证明，并经中华人民共和国驻该国使领馆予以认证，或者履行中华人民共和国与该所在国订立的有关条约中规定的证明手续；经办人有效身份证明文件及复印件；董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或符合规定的其他相关授权书； 4.合伙企业、非法人创业投资企业：工商管理部门颁发的营业执照（或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件；组织机构代码证及复印件；合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程（须加盖企业公章）；全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件；经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）；非法人创业投资企业还须提交国家商务部颁发的《外商投资企业批准证书》或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创投企业备案文件。 注：（1）对于境内法人客户开户需要查验开户条件是否符合《证券法》规定，应以企业真实名称开立资金账户，不得以他人名义开立资金账户进行证券交易； （2）对于代理人持授权委托书办理开户业务需要查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性。 （二）账户管理岗指导客户填写调查问卷，对客户进行适当性评估，开户取号之后，将客户适当性问卷信息录入账户管理系统。操作菜单：增值业务—适当性管理—客户问卷调查 （三）账户管理岗指导客户填写开户申请资料，留存客户有效身份证明文件复印件。与原件核对一致后，经办人员在复印件上加盖“本复印件仅供办理华安证券 业务使用”印章，印章空白处填写客户办理的业务名称，印章与复印件的重合面积不得少于印章的四分之一，但不能遮蔽复印件中关键信息，要求客户签名和注明日期。 开户申请资料： 1.《华安证券客户风险承受能力评估问卷》 2.《华安证券投资者开户申请表》 3.《证券交易协议书》 4.《华安证券客户交易结算资金第三方存管协议书》 注：目前使用的《证券交易协议书》包含《华安证券投资者开户申请表》和《华安证券客户风险承受能力调查问卷》。 （四）账户管理岗检查客户开户申请资料填写完整性和正确性，开户申请资料所填写内容须与客户身份证明文件等内容一致，签名处应由客户本人签字。 （五）账户管理岗经办人员在账户管理系统中读取客户身份证（二代身份证）信息，输入客户其它信息（或取预约开户信息），确保信息录入真实、有效和完整。操作菜单：账户—客户账户—联合开户【单键式】 （六）经办人员实时采集客户影像资料（客户头部正面照），客户头部正面照须真实反映客户现场开户信息。 （七）账户管理岗指导客户预设交易密码和资金密码，并提醒客户注意密码的安全性和定期修改密码。 （八）账户管理岗经办人员同时为客户办理证券账户开户业务、资金账户开户业务以及交易结算资金第三方存管预指定业务。 （九）复核人员实时复核，证券账户开户申请提交中登公司。 （十）中登公司接受证券账户开户申请后实时配号，客户证券账户的开立、资金账户的开立以及交易结算资金第三方存管预指定业务办理成功。 （十一）复核人员进入开户申请表套打界面，打印相关资料。 操作菜单：账户—客户账户—开户申请表套打 打印的资料： 1.证券账户卡（沪/深） 2.《自然人/机构证券账户