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银行外汇收支管理培训 2006年6月 大连 内容 第一部分：银行结售汇业务市场准入管理 第二部分：银行结售汇头寸管理 第三部分：人民币对外币衍生产品管理 第四部分：银行结构性敞口外汇管理 第五部分：银行理财业务外汇管理 第六部分：银行卡外汇管理 第七部分：香港和澳门人民币业务 第八部分：银行结售汇统计管理及非现场监管  银行结售汇业务市场准入管理历史沿革 农村信用社结售汇业务管理 银行结售汇业务市场准入管理历史沿革 第一阶段：1994年1月-1998年9月 第二阶段：1998年10月-2004年1月 第三阶段：2004年2月以后 农村信用社结售汇业务管理 农村信用社结售汇业务管理的历史沿革 1999年开始试点。 2002年9月发布《中国人民银行办公厅关于农村信用社开办外汇业务有关问题的通知》（银办发[2002]240号），扩大试点。 2004年7月发布《国家外汇管理局综合司关于农村信用社结售汇业务市场准入管理有关问题的通知》（汇综发[2004]89号），处理农村信用社结售汇业务政策遗留问题。 农村信用社结售汇业务管理 完善农村信用社结售汇业务管理的主要内容 法律依据和适用范围 增加部分数量型准入条件 调整准入管理程序 加强农村合作金融机构开办结售汇业务的监督管理  银行结售汇头寸管理的历史演变 银行结售汇头寸管理改革的必要性 银行结售汇头寸管理改革的主要内容 银行结售汇头寸管理改革的下一阶段规划 银行结售汇头寸管理的历史演变及意义 历史演变 1994年开始对中资银行实行结售汇周转头寸外汇限额管理 1996年开始对外资银行实行结售汇人民币专用账户余额管理 1997年调整试点办理远期结售汇业务的银行结售汇周转头寸管理 2002年发布《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》（中国人民银行令［2002］第4号） 银行结售汇头寸管理的历史演变及意义 意义 保证了银行结售汇制度的顺利实施 适应了人民币资本项目汇兑管制的政策需要 推动了银行间外汇市场的平稳发展 保证了特定历史时期国家外汇储备的平稳增长 银行结售汇头寸管理改革的必要性 结售汇头寸缺乏符合市场惯例的准确概念 银行承担了一定的政策性汇率风险 无法适应外汇市场发展的需要 中外资银行结售汇头寸管理政策不统一 现阶段银行结售汇头寸管理改革的主要内容 按照市场惯例对结售汇头寸概念进行了准确界定 统一中外资银行的结售汇头寸管理政策 结售汇头寸管理逐步推行权责发生制原则 适当扩大银行结售汇综合头寸限额的上限区间 重新理顺外汇局系统的结售汇头寸管理操作 银行结售汇头寸管理改革的下一阶段规划  2005年汇改前远期结售汇业务的发展回顾 人民币对外币衍生产品的改革思路 现阶段远期结售汇业务的改革内容 改革后人民币对外币衍生产品的发展状况 下一阶段人民币对外币衍生产品改革设想 2005年汇改前远期结售汇业务的发展回顾 基本概况 远期结售汇业务试点中存在的问题 银行参与程度有限 业务管理不灵活 定价机制僵化 银行远期敞口管理受限 人民币对外币衍生产品的改革思路 总体原则 基本顺序 现阶段人民币对外币衍生产品的改革内容 2005年8月发布《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》（银发[2005]201号） 取消非市场化的市场准入条件，全面扩大银行主体 增强远期结售汇业务管理的灵活性 允许银行办理人民币与外币间不涉及利率互换的掉期业务 简化行政审批 ，实行备案制的市场准入管理方式 改革后人民币对外币衍生产品的发展状况 办理远期结售汇业务的银行主体显著增加 远期结售汇业务规模稳步增长 下一阶段人民币对外币衍生产品改革设想 研究增加交易主体 研究扩大交易范围 研究允许有条件的银行对客户试办人民币对外币期权  银行结构性外汇敞口的基本情况 银行结构性敞口外汇管理的简要回顾 解决银行结构性外汇敞口外汇管理改革的内外部制约因素 银行结构性敞口外汇管理的改革思路  银行理财业务的发展及监管现状 积极支持和规范银行理财业务发展的外汇管理思路 银行本外币交叉理财业务的发展现状 第六部分　 银行卡外汇管理 银行卡外汇管理政策的简要回顾 银行卡外汇管理政策的介绍 主要内容 银行卡外汇业务的发展情况 外币卡的发卡行 外币卡的发卡量和交易量 外汇局对银行卡外汇业务的监管 为什么管 管什么 如何管 《关于规范银行外币卡管理的通知》 《关于规范银行外币卡管理的通知》 第七部分　 香港和澳门人民币业务 业务开展的背景 目前的业务种类 未来的发展趋势