某某银行公司客户经理管理办法.doc

PAGE PAGE 1 **银行中小企业金融服务中心 客户经理管理办法实施细则 为激发和增强客户经理营销业务积极性、创造性、责任心，有力推进中小企业金融服务中心各项业务健康、快速发展，根据《**银行公司类客户经理管理办法（试行）》 的内容，制定中小企业金融服务中心（以下简称“中心”）客户经理管理办法实施细则，本实施细则客户经理是指专门为客户提供各种服务，负责业务拓展、客户关系管理、产品销售等工作的人员，包括**银行中小企业金融服务中心营销部门客户经理及所辖支行客户经理。 第一章 总 则 第一条、为推进我行公司业务管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，建立具有**银行特色的客户营销体系, 加强公司类客户经理队伍建设，有效提高客户经理队伍整体素质，充分调动客户经理的工作积极性，促进我行客户经理队伍管理的科学化、规范化、统一化，提高服务质量和服务水平，巩固和发展我行客户群，促进公司类业务持续、健康、快速发展，特制定本办法。 第二条、 “中心”每年要组织对客户经理的等级评审，根据评定的职级档次情况确定客户经理的基本薪酬标准，级别越高，基本薪酬的标准越高。 第三条、 “中心”按照制定的实施细则对所辖客户经理进行日常管理和具体考核。客户经理所在部门或支行应与客户经理签订绩效合约。 第四条、客户经理考核，坚持责权利统一、效率优先、兼顾公平的原则，实行目标合约管理考核与营销业绩积分考核相结合，考核结果将作为绩效工资、级别调整、岗位任用的依据。 客户经理选拔聘用条件及配备原则 第五条、客户经理人员选拔主要在我行现有员工中进行，也可根据业务发展需要面向社会进行公开招聘。 第六条、客户经理的选拔方式：拟从事客户经理岗位工作的员工，由总分行组织公开考试（考察）或审查，通过后择优聘用正式上岗。鉴于我行的实际情况，目前已从事客户经理工作的人员，可直接纳入客户经理队伍进行管理。 第七条、合格的客户经理应具备以下条件： 1、品德素质：具有良好的思想品德、职业道德和个人修养，遵纪守法，廉洁自律，爱行敬业；具有较强的责任感和事业心，严守银行与客户的秘密，自觉维护**银行的利益和信誉。 2、营销技能：具备一定的销售技巧和较强的服务意识，具有体察客户的敏感性，能够综合运用市场细分、市场定位、营销手段等方法和技能开拓市场。 3、知识全面：取得相关专业上岗资格证书、具有客户经理所需的专业知识，对金融、法律法规、市场营销等知识有较深的了解，熟悉**银行各方面业务，同时对他行产品有一定的了解。 4、分析与筹划能力：能够分析了解自己工作范围内的各方面情况，对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见能力。自己的工作目标明确，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。 5、沟通与协调能力：能够利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。 6、文字综合能力：能够独立撰写工作计划、工作总结、动态分析、调查报告等，可以为客户提供一般的理财方案。 7、其他条件：身体健康、形象良好，无严重违规、违章等不良记录。 第八条、客户经理实行聘任制，由总分行授权各支行组织考核和聘用。待条件成熟时，每年度总行、分行公司业务部要根据客户经理上一年度的从业素质、工作能力、工作业绩等进行考核，评定客户经理的职级档次。客户经理按评定后的职级档次享受不同档次的薪酬待遇和不同标准的培训教育。 第九条、客户经理的配备，总行应根据分支行现有公司类客户资源保有量对各分支行的客户经理数量进行核定，各支行在一个考核年度结束后应根据客户资源现有数量及预期的增减变化，向分行提出核增或核减客户经理职数的申请，总行按照支行实际情况和拟任职人员资格认证结果，给予相关支行客户经理职数核增或核减的决定。 客户经理职责和工作内容 第十条、客户经理的职责主要包括： （一）负责客户与银行间沟通，发展新客户，维护老客户，分析和发掘客户需求，拓展我行资产、负债和中间业务产品，为客户提供一揽子金融服务。 （二）了解客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，与客户建立长期稳定的合作关系，努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。 （三）完成考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等销售指标。 （四）建立客户档案，收集客户及同业相关信息。 （五）认真执行我行的相关政策、制度和业务操作流程，积极防范各类风险，确保客户和我行的资产安全。 第十一条、客户经理的工作内容包括： （一）市场调研。主要内容包括客户基本信息、信用情况、资金使用情况及结算方式等。 （二）拓展客户及市场。根据市场调研结论制订客户理财计划，对拟开发的客户确定拓展目标、拓展措施以及所需的资源支持等，并