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中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则 第一章 总 则 第一条 为加强证券投资基金 （以下简称基金）销售的自律 管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执 业水准，根据《中华人民共和国证券投资基金法》和中国证监 会《证券投资基金销售管理办法》等法律法规以及中国证券业 协会（以下简称协会）的有关规定，制定本守则。 第二条 本守则所称基金销售人员是指基金管理公司、基金 管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金 份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。 基金销售人员应当遵守本守则。 第二章 基本业务素质与职业道德规范 第三条 基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需 的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定 取得协会认可的证券从业资格。 第四条 基金销售人员应当与所在机构签订正式的劳动合 同或其它形式的基金销售聘任合同。 第五条 基金销售人员应当熟悉所推介基金的基金合同、招 募说明书、发行公告、产品特征，以及基金销售业务流程。 1 第六条 基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构 的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业 的声誉，保护投资者的合法利益。 第七条 基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原 则： （一） 勤勉尽职原则。基金销售人员应当本着对投资者高 度负责的态度执业，认真履行各项职责。 （二） 诚实守信原则。基金销售人员应当忠实于投资者， 以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告知投资者可 能影响其利益的重要情况。 （三） 投资者利益优先原则。基金销售人员应将投资者的 利益置于个人及所在机构的利益之上。 第八条 基金销售人员不得从事与其所在机构及投资者的 合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。 第九条 基金销售人员应当热爱本职工作，努力钻研业务， 积极参加所在机构和协会举办的业务培训，每年参加培训的时 间不少于协会对证券从业人员后续职业培训的要求。 第三章 基金销售人员行为规范 第十条 基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重 大方，语言和行为举止文明礼貌。 2 第十一条 基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自 我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。 第十二条 基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投 资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应 尊重投资者的意愿。 第十三条 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和 销售服务时，应公平对待投资者。 第十四条 基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传， 应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性 陈述，或者出现重大遗漏。 第十五条 基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管 理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确， 并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得 预测所推介基金的未来业绩。 第十六条 基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的 过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基 金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。 第十七条 基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣 传应符合中国证监会和其它部门的相关规定。 第十八条 基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料 3 应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。 第十九条 基金销售人员应当引导投资者到基金管理公 司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部 门核准的合法渠道办理开户、基金认购、申购、赎回等业务手 续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款 项。 第二十条 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续 时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制