反洗钱行政调查问题研究.pdfVIP

2005年第 11期 南 方 金 融 No．11，2005 (总第351期) SouthChinaFinance GeneralNo．351 反洗钱行政调查问题研究 中国人 民银行广州分行课题组 (中国人民银行广州分行 ，广东 广州 510120) 摘 要：本文在探讨反洗钱行政调查的内涵、功能、方式、特征的理论基础上，对当前我 国反洗钱行政调 查的基本状况、主要特点、操作规程、实效例证及其存在 问题进行 了实证分析，进而对构建科学、有效、规范 的反洗钱行政调查原则、控制与救济措施、法律法规与工作机制的设计提出了具体的建议。 关键词：反洗钱；中央银行 ；金融稳定；行政调查 中图分类号：F832．31 文献标识~i-q-A 文章编号：1007—9041—2005(11)一0008—04 反洗钱行政调查是反洗钱工作机制 中一个必不可 包括 ：(1)直接行政调查方式 。指人 民银行等行政 少的环节 。深入研究和规范反洗钱行政调查 ，对充分发 主体对可疑交 易线索直接展开现场事实调查或 资料 收 挥反洗钱机制威力、有效打击洗钱等违法犯罪活动 以 集活动。(2)间接行政调查方式 。指人 民银行等行政主 及落实 “依法行政 ”原则都具有重大意义 。近年来 ，我 体通过金融机构等第三方协助调查的方式得 以补充资 国反洗钱工作体系 已经初步形成 ，反洗钱行政调查也 料或获取信息 。(3)联合调查方式 。指人 民银行联合工 已经启动 ，但与 国际惯例与防范 、控制与打击洗钱活动 商、税务、海关等行政主体共 同实施对可疑交易的调查 等实际工作 的需要相 比。反洗钱行政调查 尚缺乏法律 取证工作。 法规、制度环境等方面的配套支持 ，亟需深入研 究。 (三 )特征 。 一 、 反洗钱行政调查概念 (1)反洗钱行政调查 的主体只能是人 民银行 、工商、 (一 )内涵 。 税务 、海关等行政主体。(2)反洗钱行政调查是反洗钱 所谓反洗钱行政调查 ，即反洗钱行政主体为 了进 行政执法机关 的职权行为，具有强制性特点。(3)反洗 一 步补充信息和收集资料，依照法定职权和程序对可 钱行政调查只能在法律法规规定的职权范 围内进行。 疑交易的有关情况进行调查核实的行政管理行为。它 (4)反洗钱行政调查的 目的是收集、补充有关可疑交易 同时具备程序法和实体法上 的意义，为行政主体判断 信息和资料。(5)反洗钱行政调查行为具有程序性 ，由 可疑交易信息做 出事实上的准备 ，即通过对行政调查 相关步骤、顺序及方式所构成 。(6)反洗钱行政调查一 所获得的资料进 行分析处理 ，可 以帮助行政主体确认 般间接影响调查对象 的权益。 可疑线索是否涉嫌洗钱行为，为实现 “大额和可疑交易 (四)法律依据。 信息一有价值的可疑交 易线索一涉嫌洗钱等违法犯罪 (1)2003年 9月银监分设后 ，中国人 民银行 的 “三 的金融情报 ”的转化并予移送提供 了相应的证据支持 定方案 ”明确规定： “原 由公安部承担 的组织协调国家 (见 图 1)。 反洗钱工作 的职 责转 由中国人 民银行承担 ”，并在中国 人 民银行主要职责中明确 “组织协调 国家反洗钱工作， 金融机构报告大额 分析筛选 有价