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反洗钱 一、单选 1. ____c____负责全国的反洗钱监督管理工作。 A.银监会 B.公安部 C.国务院反洗钱行政主管部门 D.中国反洗钱监测中心 2. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱___D___。 A.刑事调查 B.现场检查 C.行政调查 D.刑事诉讼 3. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者___ B ____举报。 A.人民银行 B.公安机关 C.上级单位 D.检察机关 4. ___ B ___为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。 A.反洗钱信息中心 B.国务院反洗钱行政主管部门 C.司法机关 D.金融机构 5. 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向_ A ___、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 A.公安 B.税务 C.身份核查系统 D.人民银行 6. 金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构_ A ___。 A.责令限期改正 B.对直接责任人员给予纪律处分 C.处20万元--50万元罚款 D.处1万元-5万元罚款 7. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处___ D _罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。 A.5万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.50万元以上300万元以下 D.50万元以上500万元以下 8. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交（D）。 A.大额交易报告 B.可疑交易报告 C.大额交易或可疑交易报告 D.大额交易和可疑交易报告 9.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（B）报告。 A.发卡行 B.收单行 C.开户行 D.办理业务的金融机构 10. 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（ A）进行核查。 答： A.联网核查公民身份信息系统 B.人民币账户管理系统 C.支付结算系统 D.反洗钱综合管理信息系统 11. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（D）期限保存。 A.最短 B.中间 C.有关规定 D.最长 12. 当金融机构怀疑客户为(B)犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产时，应提交可疑交易报告。 A.经济活动 B.恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动 C.诈骗 13. 中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立(B )，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。 A.单位结算账户 B.个人存款账户的个人 C.储蓄账户 14. 《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境内依法设立和(C)存款业务的机构。 A.其分支机构 B.境外分支机构 C.经营个人 15. 《个人存款账户实名制规定》中的个人存款账户包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、(B )以及其他形式的个人存款账户。 A.信用卡 B.通知存款 C.银联卡 16. 个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示(A )，使用实名。 A.本人身份证件 B.身份证 C.户口本 17. 金融机构不得向任何单位或者个人提供有关(A )的情况，法律另有规定的除外。 A.个人存款账户 B.账户余额 C.账户资金 18. 《个人存款账户实名制规定》自(b )日起施行。 A.2000年1月1日 B.2000年4月1日 C.2000年5月1日 19. 《个人存款账户实名制规定》在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的(C )。 A.姓名 B.号码 C.姓名和号码 20. 洗钱的目的是使非法收入(C )。 A.合理化 B.规范化 C.合法化