数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用.pdfVIP

华南金融电脑 应 用 技 术 ! ’()(*’)+ *,-./012 , 3/)()(4 年 月 日 第 期 !# $ % $ 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用 ! 西安交通大学经济与金融学院 孙莹莹 姚文辉 摘要：本文以数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用现状为基础，探讨了链接分析和基于 范例推理技术在反洗钱中的应用N 为数据挖掘在反洗钱系统中的应用提供了新途径。 关键词：数据挖掘技术；反洗钱系统；链接分析；基于范例推理 目前，数据挖掘技术已成为反洗钱工作中的重 的可疑交易数据的分类规则对各种报告数据进行分 要手段，反洗钱应用中的数据挖掘技术从孤立点分 类，以树状的决策结构显示出来。该技术得出的结果 析、序列模式挖掘、聚类分析、决策树等传统技术， 可为分析者提供一系列彼此相互分离的独立路径， 逐步转向一些新的数据挖掘技术 5 如链接分析、基 从而为分析者提供一个推理框架，帮助其摸清整个 6 于范例推理等 。本文分析了数据挖掘技术在反洗 洗钱活动的过程并了解某一具体的洗钱操作在整个 钱系统中的应用现状，并探讨了链接分析和基于范 洗钱链中所起到的特殊作用。总之，这些数据挖掘技 例推理技术的应用，为数据挖掘技术在反洗钱系统 术可以识别出一些重要的活动关系和模式，有助于 中的应用提供了新的途径。 调查人员关注可疑线索，进行深入调查。 一、数据挖掘技术在反洗钱系统中的应用现状 一些发达国家在利用数据挖掘进行反洗钱系 数据挖掘是指从海量数据中提取或者挖掘出 统建设方面取得了一定成绩，他们不仅建立了专门 有用的知识。面对成千上万的金融交易报告数据，如 （ ） 分析和收集情报的金融情报中心 ’/ ，同时还建 何利用数据挖掘技术识别可疑交易是反洗钱工作的 立了功能强大的反洗钱系统。美国金融犯罪执法网 关键。目前，已经应用在反洗钱系统中的数据挖掘 络（ ， ） :=F:=9 *:D;@ 1