新时代-鑫业1370号信托贷款集合资金信托计划.docVIP

新时代-鑫业1370号信托贷款集合资金信托计划 规模 0.68亿 投资领域 工商企业类 期限 12个月 付息方式 到期付息 认购起点 100.00万 发行机构 新时代 预期年化收益率 8.50%-9.00% 100万≤X＜300万 8.5% 300万≤X＜1000万 9.0% 1000万≤X 9.0% 融资主体 乌海市尚嘉商贸有限责任公司（下称“乌海尚嘉”）。 资金用途 乌海市尚嘉将用于订购螺纹钢和无缝管产品以及库房扩建。 还款来源 1、乌海尚嘉营业收入。 2、质押股权变现款项。 风控措施 1、特定股权质押担保 天津恒昌圆将其合法持有的8003767 股天津银行的股权质押给新时代信托，为本信托计划提供担保。本次股权质押价格为8.5 元/股。依据包头正华资产评估有限责任公司出具的资产评估报告《包正评报字[2014]第42号》，天津银行单位市场价值在25.56元/股，本次融资质押率为36.33%。若乌海市尚嘉未按时足额偿还信托贷款本息，则新时代信托通过出售质押股权进行变现，并将清算所得分别给信托计划受益人。 2、商业银行独立保管 本信托计划由兴业银行包头分行作为独立保管银行。 3、风险隔离安全保障 设立的信托财产为独立运作的财产，与新时代信托的固有财产和其他信托财产相隔离，不因保管行、新时代信托经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了风险隔离，确保本信托资金独立性和完整性。 项目亮点 1、期限短（12 个月），收益高（最高达9%/年） 2、融资公司——乌海尚嘉经营态势良好 成立于2011 年2 月；2015 年3 月末，公司资产规模已达约5.57 亿元，资产结构合理；营业收入已达2.19 亿元，公司具备较强的短期偿债能力。 3、出质方---天津恒昌圆实力雄厚 天津恒昌圆注册资金3 亿元；2015 年3 月末，公司资产规模已达约36.23 亿元，资产结构合理；营业收入已达9.91 亿元，结构合理，经营稳健，为本信托计划提供了有力保障。 4、质押标的——8003767 股天津银行股权质地优良 天津银行注册资本为51.26 亿元。截至2014 年12 月末，全行资产总额达4775亿元。天津银行连续7 年跻身全球1000 家大银行行列，在全国110 家城商行综合排名中，一直稳居前十位。 融资公司态势良好 1. 乌海市尚嘉商贸有限责任公司成立于2011年2月。是一家从事以玻璃、水泥、机电设备、铁合金、水暖门阀、建材、矿山设备、电线电缆、五金、装饰材料、计算机、办公家具销售等综合类企业。乌海尚嘉在钢材经营方面，与包钢集团、酒泉钢铁都有良好的合作关系，经营项目有螺纹钢、线材、焊管、无缝管、螺旋管、工字钢、角钢等，不断扩展自己的贸易渠道，销售网络遍及全国各地。 2. 2015年3月末，公司总资产约5.57亿元，流动资产约5.54亿元，流动性充沛。2015年1-3月实现营业收入2.19亿元。 3. 乌海尚嘉资产结构合理；主要流动性指标良好，经营活动现金流入较为充足；主营业务保持了持续稳定的发展，未来盈利能力可观；因此公司具备较强的短期偿债能力。 出质方实力雄厚 1. 天津恒昌圆实业有限公司成立于2000年8月，注册资金3亿元。公司主营电子产品、建筑材料、机械设备、计算机软硬件的销售，投资管理，软件开发与系统集成等。 2. 2015年3月末，公司总资产约36.23亿元，资产负债率约45.66%；流动资产约28.54亿元，流动性充沛；2015年1-3月，公司实现营业收入约9.91亿元。 天津恒昌圆资产结构合理，经营稳健，现金流充足，为本信托计划提供了有力保障。 质押标的质地优良 银行简介 1. 天津银行股份有限公司：成立于1996年，是中国首批获准组建的5家城市合作银行之一，注册资本为51.26亿元。 2. 目前在全国设有6家分行和6家中心支行、262个营业机构。2006年，天津银行成功引进澳新银行作为国外战略合作者，成为全国首家单一外资持股比例最高的中资商业银行。 财务数据 1、截至2014年12月末，全行资产总额4775亿元，各项存款余额2885亿元，各项贷款余额1701亿元，实现利润44.2亿元。 2、拨备覆盖率239%，资本充足率12.58%，远高于监管要求；不良贷款率1.09%，远远低于银行业平均水平。 3、主要资产负债比例管理的监控、监测指标均满足监管要求，未发生重大案件和事故。 所获荣誉 1. 天津银行连续8年跻身全球1000家大银行行列，品牌价值首次跻身全球银行品牌500强之列。 2. 在全国110家城商行综合排名中，一直稳居前十位。 3. 2014中国最具品牌价值城商行奖。 股东情况 1.天津银行主要股东为：天津保税区投资有限公司、澳大利亚和新西兰银行集团有限公司。 2. 天津保税区投