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2015-09-05 发布于上海
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授课大纲国际金融理财师  何谓退休规划退休规划  制作退休规划  客户管理  规划制作  管理退休规划  学员案例国际金融理财师资格认证培训 1 2 一、何谓退休规划国际金融理财师 1.1 为什么作退休(养老)规划国际金融理财师 为什么作退休(养老)规划 养老风险加大【寿命延长，成本上升】 退休规划的定义和特征  家庭养老资产管理具有专业性和风险性 退休规划的要素 信息不对称和能力不足，需要理财服务 退休规划的种类 3 4 课堂讨论国际金融理财师 1.1.1 认识养老所面对的风险国际金融理财师 2010年北京XX大学XXX教授发文议论长寿导致养老金不足 “在2017年以后的25年里，1000万元人民疾病导致的健康损失和医疗费用 •来自人身方面的风险职业生涯的不确定性币不足养老”。引起社会热议和忧虑，大家庭养老方式的转变家怎样看这个问题？…… •来自政府和社会方面的风险转轨时期的政策风险社会保障不足的风险人们需要：  认识老年风险经济衰退的可能性通货膨胀风险 •来自经济方面的风险  积累养老资产利率、税率和汇率风险投资风险 5