信用证诈骗的风险防范与对策_.pdfVIP

信用证诈骗的风险防范与对策 经济论坛  信用证诈骗的风险防范与对策 解 昱 丁晓莉 ( 253023) 德州学院经济管理系 山东德州 【 】 ， ， : ， 摘 要 本文概述了信用证诈骗的概念 分析了产生信用证诈骗的根源 提出防范措施 开证申请人的防范 一是要做好的资 ， ; ， ， ， 信调查 二是采用恰当的贸易术语 受益人本身的防范 一是要慎重买卖合同中的信用证条款 二是要严格审核信用证 认真制作商业 ; ， ， ， ， 。 单据 银行的防范 第一 明确银行的责任和义务 第二 建立健全银行内部规章机制 【 】 ; ; 关键词 信用证 信用证诈骗 防范 ， ， (1) 。 ， 国际贸易由于有银行信用的介入 信用证可靠性得到加强 现 同业竞争的因素 随着经济的发展 客户成为众商家争夺 。 ， ， ， 在已成为国际贸易中一种主要的支付方式 根据银行的规矩 在进 的焦点 为了获得客户订单 企业不断降低对客户资信的要求甚至 ， ， 行信用证结汇的时候 并不检查核对有关货物 只对有关单据进行 ， ， 被迫放弃底线 这种急于获得客户的心理 为不法分子提供了诈骗 ， 。 、 审核 导致诈骗案件不断发生 本文采用对信用证诈骗的概念 存 的可乘之机。 ， 。 在问题进行分析 有针对性地提出改进的建议 (2) 。 ， 法律因素 在实践中各国法院经常强调本国利益 且认定 、 一 关于信用证诈骗 ， ， 诈骗的幅度无明确规定 容易出现滥用信用证止付令 忽视对善意 1、 信用证诈骗 ， ， 第三人利益的保护 结果只能让诈骗得逞 而其他相关当事人利益 ， 信用证作为当今国际贸易中被广泛采用的一种结算方式 被英 受损。 “ ”。 国法官称为 国际商业的生命线 当然信用证诈骗也随信用证制 (3) 。 银行信贷管理因素 由于银行对信用证项下的交易只审 。 ， ， 度的产生而产生