渣打银行进口代付操作流程.docVIP

渣打银行办理进口代付业务操作流程 期初叙作交易时的操作流程： 客户需要办理代付业务时，通过电话向我行询价，结算科根据当天的市场情况，向客户报出代付利率及保证金存款利率； 客户根据收益情况，确定是否叙作代付业务； 客户如需办理代付业务，将代付申请/确认书及购汇资料交我行。 客户根据当时的即期汇率，提供付款凭证交支行，支行将全额人民币保证金存入以我行名义开立的保证金户，将保证金回单交国际部结算科； 如果是汇出汇款项下代付业务，支行审核购汇资料，交外管科，同时扣客户汇款手续费，手工申报外管信息，但不需在IBP及核心系统做购汇处理；如果是信用证和进口代收项下代付业务，由结算科审核购汇资料交外管科，在IBP系统做闭卷处理，同时手工申报外管信息。购汇金额包括代付资金本金及利息，购汇资料中附利息清单； 结算科通过SWIFT系统向渣打银行发出MT799报文，向收款行发出MT400报文； 结算科将代付申请/确认书加盖业务章后，交客户； 代付到期时的业务处理流程： 代付到期日前三个工作日，结算科向客户发出一式两份代付到期通知/确认书，并负责在代付到期日前一个工作日，向客户收回一份到期通知/确认书； 到期日前一个工作日，结算科根据当天的即期汇率，概算出购汇所需的人民币资金，如保证金存款本息不足以购汇还款，将差额告知客户，由客户准备资金，并在当天划至期结算户； 代付到期日前一个工作日，结算科制做转保证金的特种转账传票，日期填写为代付到期日，交人民币保证金所在支行； 代付到期日，支行凭国际业务部的特种转账传票，将保证金本息上划至国际业务部的暂收账户； 国际业务部收到代付业务项下的保证金本金及利息，由非贸科在核心系统做购汇的会计处理； 非贸科办理有关的收入拆分入账手续，同时划付联行资金； 贸易结算科负责在IBP系统中处理还款资金的头寸上报； 贸易结算科通过SWIFT系统向账户行发出MT202报文，偿还代付资金本息。 国际业务部 2007年4月12日 2