榆林中支半工作总结.docVIP

榆林中支2011年财务部上半年工作分析 2011年上半年榆林中支财务部、在分公司财务部及中支总经理室的正确领导下，严格执行各项财务管理规定，准确及时的完成各项财务操作，各项财务工作都有序的开展，取得了一定的成绩，但具体工作中还存在不足之处，下面将中支前半年财务工作分析如下： 一、2011年上半年主要工作完成情况 1、截止2010年6月30日，我司全年累计实现保费收975.99万元，完成年计划保费收入36.15%，较上年同期减少22.35%。累计支付赔款656.59万元。其中商业车险实现保费收入476.69万元，占总保费收入48.84％，赔款支出492.30万元，占总赔款的74.98%；交强险实现保费收458.83万元，占总保费收入的47.01％，赔款支出162.92万元，占总赔款24.81%；其中非车险保费收入40.47万元，占总保费收入的4.15%；非车险赔款支出1.37万元，占总赔款的0.2%。 2、KPI考核指标达成情况： 机构：榆林中支 　 　 　 　 　 　 指标 实际完成 计划 时间进度达成率/控制率 得分 评级 状态 保费收入 975.99 1350 72% 72 异常 异常 非车险保费收入 40.5 203 20% 20 D 不合格 车险历年制赔付率 50.0% 52% 96% 96 BB 健康 费用预算 112.6 151 75% 75 健康 健康 合规考核 0.0% 0% 　 120 卓越 总得分 66.5 66.5 危险 危险 3、费用预算执行情况： 陕西分公司机构月度费用支付统计监控表 重点管控费用 项目 列支比例 标准额度 使用额度 剩余额度 支出比例 超支比例（负数为超） 公杂费 0.80% 7.80 0.10 7.71 0.01% 0.79% 燃油费 0.50% 4.88 0.43 4.45 0.04% 0.46% 会议费 0.90% 8.78 0.00 8.78 0.00% 0.90% 差旅费 0.70% 6.83 0.74 6.08 0.08% 0.62% 招待费 0.20% 1.95 0.01 1.94 0.00% 0.20% 宣传费 1.00% 9.76 0.00 9.76 0.00% 1.00% 手续费支出 险种 列支比例 标准额度 使用额度 剩余额度 支付比例 商业险 15% 71.66 39.27 32.39 8.22% 交强险 4% 18.29 12.58 5.71 2.75% 财产险 实际列支 　 3.49 　 8.62% 合计 15% 146.33 55.35 90.99 5.67% 实收保费 险种 保费收入 期初应收 期末应收 实收保费 商业险 476.69 1.20 0.13 477.75 交强险 458.83 0.24 1.76 457.31 财产险 38.58 0.32 0.32 38.58 意外险 1.90 0.00 0.00 1.90 合计 976.00 1.76 2.22 975.54 （一）监控表可以看出，重点管控费用均在管控范围之内未 超标； （二）手续费支付比例交强险为2.75％，商业险为8.22％，均未超标； (三)截止到本年6月末，我机构实收保费为975.54万元。 二、财务管理工作情况分析如下： 1、半年来能够按照分公司财务部的要求做好榆林中支日常财务核算工作。对财务凭证的装订、归档工作要求更加精细。对各项需报送的数据及报表能在规定的时间内报送。建立了较为完善的财务内控制度及流程。 2、加强资金管理工作，根据公司经营预测情况按时上报资金预算表，合理费用开支渠道, 按照业务进度及费用管控指标掌控费用开销, 同时配合理赔部门对赔款资金进行合理安排，确保赔款及时支付每月根据公司经营预测情况按时上报各类报表。 3、梳理了单证管理流程，修订了单证管理实施细则。对库存单证每月进行盘点；对单证上缴、领用数量进行了严格的管控；对已回销、已归档的单证每月核查。 4、做好日常的费用报销审核工作。 5、按照外部监管机构要求及时、准确的报送了地税、国税、区统计局等报表。 6、按照分公司统一部署完成半年决算工作。 7、按照规定要求完成财务新旧系统切换前期的数据核对工作。 （二）2011年上半年，我们财务工作虽然取得了一定的成绩，但是在实际工作中还存在一些问题： 1、财务管理流程需进一步提升，预算，单证管理基础工作应加强管控。 2、费用管理执行需进一步加强，日常经营中财务分析及费用预