人寿保险业务量身定做实例.pptVIP

作者为沈阳平安保险代理人郭斌 电话对于已有三张保单的建议： 　　　总体来看没有什么大问题，我们认为需要修改的地方：智胜人生保单应当在保单满一年期时作“加保保费豁免”变更；吴某的医疗保障我们建议投保平安的团体健康险“百万医疗”计划一，近六年年交费约一千五，四十岁前年交保费约一千六，进而建议（事实上这两项附加险也不太符合平安附加险的投保规则）钟爱一生保单在下一保单年度取消“健享人生A和住院日额”两项附加险（此两项保费为780元），现阶段相当于每年增加720元投入，保费增加一倍即可把医疗保障由现在的万元级别（还有报销限制）提高到百万元级别且无自费项目、及进口药等用药限制。 双方父母的孝养责任 对于双方父母的孝养责任我们认为应当考虑，结合现阶段对于重疾保障的需求，我们认为可以夫妻双方分别加保钟爱一生，附加25年期定期寿险（幸福A），再附加豁免保障，身故受益人指定为双方父母，一张保单既补充被保险人养老，真正增加重疾保障，又使父母得到高额保障，二十五年期五十万保额，每年多交八百五。 利用好平安人寿的保险需求分析 　　 我们同时向保户介绍了平安新推出的人寿保险需求分析系统，该系统科学性较好，有相当的参考价值，我们按保户在以前的投保书中的双方年收入、及访问时得知的房贷还款及孝养老人等数据出了《保险需求分析报告书》。并请他们仔细阅读，还告诉保户如果发现哪些数据不准可以再次告知我们，以便修正后重新测定，进而达到量身定做。 看菜吃饭，量体裁衣 今天的走访，可以看出保户对我们的用心比较认可，明年一月，他家的小宝贝将降生，我们也把平安新险种智慧星，及平安的世纪天骄作了简单介绍，相信对于我们的建议，客户会认真分析，做出理性的决定。真诚也必将最终打动他们，相信下次走访时必会把他们家庭的经济状况真实数据告诉我们。用好平安的需求分析，客观准确地为保户作出投保建议。 让保户放心才能更快获取必要数据资料 * 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ *