交通银行外汇业务测试题.xlsVIP

Sheet3 Sheet2 Sheet1 [答案]是 [题干]买入汇率或买价是外汇客户从银行手中买进外汇时所采用的汇率。（外汇业务核算 [答案]否 [题干]卖出汇率或卖价是外汇银行卖给客户外汇时所采用的汇率。（外汇业务核算操作规程 [题干]即期汇率指买卖双方成交后，于当时或两个工作日之内进行外汇交割时所采用的汇 [题干]中间汇率是买入价和卖出价的算术平均数，即中间价=（买入价+卖出价）/2 。（外汇 [题干]远期汇率是指买卖双方成交后，在约定的日期办理交割时采用的汇率。（外汇业务核 [题干]根据国家外汇管理局发布的《银行外汇业务管理规定》，我国外汇指定银行可以经营 [答案]否 [题干]根据国家外汇管理局发布的《银行外汇业务管理规定》，我国外汇指定银行可以经 营的外汇汇款业务，是指银行利用结算工具将客户的外汇资金汇入客户指定的账户或解付汇入 [答案]是 营的外币兑换业务，是指银行和银行设立的外币兑换分支机构办理的自然人、驻华机构在非 贸易项下的人民币与外币的兑换。（外汇业务核算操作规程第一章第二节 [答案]是 营的结汇、售汇业务，是指银行在办理国际结算业务时，发生的将客户外币资金与人民币资 金的兑换。（外汇业务核算操作规程第一章第二节 [答案]是 [题干]目前我行等国内商业银行通常采用外汇分账制。（外汇业务核算操作规程第一章第 [题干]外汇分账制，即除了人民币为记账单位外，同时还分别使用各种外币记账。（外汇业 [题干]当使用外汇分账制，在资产负债表日，各种外币业务只需编制原币的会计报表，不需 [题干]国际业务系统（IBP ）本身不设任何会计账户，仅在相应的业务卡片中设置台账，用 [题干]国际业务系统（IBP ）的公共控制无需遵循与核心账务系统一致的原则。（外汇业务核 [题干]掉期结售汇/外汇买卖是指同时买进和卖出一定数量的同一种货币，但买与卖交割期限 [题干]银行办理实盘外汇买卖时要求客户必须有足额的现金或外币账户中有足够的卖出货 币金额，但有时也允许客户有透支交易的行为。（外汇业务核算操作规程第二章第一节） [题干]我行的外汇宝业务实质就是实盘外汇买卖，而满金宝则是保证金外汇买卖。（外汇业 务核算操作规程第二章第一节） [题干]在远期结售汇/外汇买卖中，银行需收取客户一定数量的保证金，并根据汇率风险对客 [题干]直接标价货币的买入价=1/对美元的卖出价，直接标价货币的卖出价=1/对美元的买入 价。（外汇业务核算操作规程第二章第二节） [题干]代客外汇买卖业务中，买入直接标价货币，卖出间接标价货币，则买入货币金额＝卖 出货币金额×买入牌价×卖出牌价。（外汇业务核算操作规程第二章第二节） [题干]代客外汇买卖业务中，买入间接标价货币，卖出间接标价货币，则买入货币金额＝卖 出货币金额/买入牌价×卖出牌价。（外汇业务核算操作规程第二章第二节） [题干]钞折汇是外汇买卖的特殊形式，是将一个币种的现钞兑换成同一币种的现汇，因此通 过.54102 外汇买卖.科目核算。（外汇业务核算操作规程第二章第三节） [题干]同一客户号下多个定期一本通存折账户或太平洋借记卡账户可分别开通外汇宝自助 交易功能。（外汇业务核算操作规程第二章第三节） [题干].外汇买卖账户头盘核对报表.是核心系统日终批处理将外汇买卖类科目账户余额与 算操作规程第二章第三节） [题干].IBP 更新头盘未更新账务清单.是IBP 系统发起的外汇买卖类业务异步向核心系统 登记账务和头盘，核心系统日终将IBP 系统发起在核心系统登记头盘未登记账务的信息反 映在此表上。（外汇业务核算操作规程第二章第三节） [题干]银行可直接为境内机构开立贷款专户，不需外汇局批准。（外汇业务核算操作规程第 三章第一节） [题干]外汇账户管理信息是国家外汇管理局为实现对境内机构外汇流量和存量的监管，要求 息。（外汇业务核算操作规程第三章第一节） [题干]个人旅行支票按照外币现钞有关规定办理。（外汇业务核算操作规程第三章第二节） [题干]境外个人购汇不实行年度总额管理，没有每人每年年度总额为等值5 万美元的限制。 [题干]持有效期内临时居民身份证的中国公民，也可为其开立外汇储蓄账户。（外汇业务 [答案]是 [题干]可以代理他人开立个人外汇储蓄账户，代理人出示代理人与被代理人的有效实名证 件即可。（外汇业务核算操作规程第三章第二节 [题干]通过银行柜台尾零结汇98 美元，不用在外汇局个人结售汇管理信息系统中录入。（ 外汇业务核算操作规程第三章第二节 [题干]银行应通过外汇局个人结售汇管理信息系统，真实、准确录入办理个人购汇和结汇 业务信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存3 年备查。（外汇业务核算操作规程第三 [题干]汇出汇款业务是指国内汇出行应国内汇款人的要求，通过其国外账户行或中间