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平安综合金融介绍 寿险综拓发展历程及意义回顾 寿险综合开拓内化 课程目录 在集团综合金融战略下，为实现寿险可持续、有价值、高速的业务成长，需要搭建高效的经营管理平台 经营管理平台 资源配置平台 运营服务平台 业务平台 人才培养平台 业务发展策略 业务推动系统 业务支持系统 人力发展系统 综合开拓作为业务支持系统四大组成部分之一，与激励、行销支持、E化支持一起成为支持寿险业务发展的重要内容。主要有产品、业务支持构成 1、积累客户、提升队伍收入 2、能够与产险、养老险、信用卡建立长期、有效的沟通机制,为业务发展提供有效的服务支持 3、协助队伍通过考核 针对集团战略，寿险以内化为核心，认真落实各项业务基础，积极夯实和提升综合开拓发展平台。 以内化为核心，推动综合开拓快速、稳健发展 业务推动 健全绩效考核 明确架构职责 专员管理 培训交流 会议经营 制度管理 行销支持 为保证综拓工作的协调和组织落实，寿险健全了综拓架构、配置标准并内化补充各层级综拓职责，为综拓业务开展奠定了组织基础。 内化 明确架构职责 健全和明确了寿险综合开拓系列组织架构和配置标准，推动三级机构专岗建设 下发文件内化补充了区域、机构到营业区各级相关部门综合开拓职责 重新编写了综合开拓作业手册 08年在内化补充职责的基础上，对机构营业单位提出了具体工作要求，细化了职责 寿险将综合开拓业务纳入外勤基本法考核及内勤KPI考核并加入问责，提升了对综拓的重视度和推动力度，为各项工作的开展注入了内在动力。 内化 健全绩效考核 内勤 综合开拓产、养、信用卡业务计入寿险各级班子和前线经理核心KPI考核并列入问责，同时综合开拓业绩纳入了机构内勤奖指标 外勤 综合开拓产、养、健康险业绩计入寿险业务员基本法考核，同时明确了业务员综拓业务各项利益 为保证综拓业务达成，寿险建立了综拓荣誉组织，同时结合个险经营制定竞赛方案并纳入营销推动体系，健全报表体系和产品评估追踪体系。 业务推动 业务竞赛 总部制定开门红竞赛、四五月竞赛、7-8月竞赛、9-11月竞赛并纳入营销推动体系，区域、机构结合总部方案和机构节奏制定相应配套业务竞赛方案 实施主管个销产活动率奖金方案并纳入个险基本法 支持区域综拓发展，发挥区域的业务推动作用 荣誉组织 制定综合开拓高峰会、钻石方案并纳入寿险整体荣誉体系进行运作 报表体系建立，加强业务追踪 健全个销保险、个推金融业务报表分析体系 健全荣誉组织业绩报表和追踪体系 编制和下发大客户续保追踪清单 产品推动 建立产品评估和追踪机制 制定新产品推动方案并组织渠道宣导推动 内化 在集团指导下联和产品方制定了专员管理制度，以规范营业单位专员管理，充分发挥专员作用。 内化 专员管理 开展专员工作模式调研，配合集团和产品方深入研讨 出台《专员准入管理办法》明确和规范营业单位专员进入和日常管理 出台《产品方人员配置和费用管理》，保障了产销双方利益和协调合作 协助产品方加强专员与营业单位沟通协作，提升专员工作效果 为提升业务队伍综合开拓业务理念和技能，寿险首先将综拓纳入寿险制式培训，并积极开发和推动非制式培训，协助产品方人员培训。 内化 培训交流 制式培训 综拓纳入制式培训，并配合建立了培训督导制度以保证课程的有效落实 不断完善制式课程内容，提供及时全面的支持 联合产品方开发项目课程并协调组织机构加入制式培训的试点 非制式培训 与产品方联合编写多个养、个产新产品宣到培训材料，开发了金融业务信用卡、证券、信托等专题培训材料 建立健全非制式课程管理制度，鼓励机构开发课程 组织优秀课程的交流 为保证综合开拓各项工作落实，及时了解和掌控业务动态，寿险在各层面营销会议中加入综合开拓议程。 内化 会议经营 内部会议 寿险总部前线经理会议纳入综合开拓工作汇报 总部综拓部定期组织召开区域综拓业务分析会，对综合开拓业务进行分析和检讨 建立了会议制度保障，区域、机构、营业单位各层级定期经营分析会议纳入综合开拓业务分析 外部会议 督导机构与产品方定期召开联席会议，及时沟通和解决业务进展和问题 为保证综合开拓业务全面、健康、合规发展，寿险联合产品方出台了多项管理制度并协助相关部门评估制定了其它重要制度和流程。 内化 制度管理 在集团产品管理原则下，出台了寿险内部产品管理制度 出台了金融业务个推信用卡、零售、信托、证券综合服务业务的业务管理办法 出台了续保等各项业务管理办法等规定和制度 引导联络人建设和地区产销联席会议制度建设 协助产品方制定佣金等业务流程等 开发和丰富行销支持平台，为前线队伍提供更多更方便的综合金融支持。 内化 行销支持 提供了丰富的综合开拓E化服务平台：个产、个养、信用卡业绩查询系统、续保查询提醒系统、金融保险业务综合知识模块、金领产品展示模块、车险计价器等 开发