《中华人民共和国反洗钱法》 解读宣讲(提纲).pptVIP

六、学习《反洗钱法》应关注的重点（亮点） 《反洗钱法》是对我国现有反洗钱规章、制度的总结、提炼、补充、完善、强化、升华。同时也结合当前国际、国内洗钱犯罪的新情况、新特点做了一些新的法律规定。具体体现在以下15个方面： 1、扩大了洗钱上游犯罪的范围； 2、扩大了反洗钱义务主体范围。将特定非金融机构纳入反洗钱监管视野； 六、学习《反洗钱法》应关注的重点（亮点） 3、确立监管体制，明确中国人民银行为国务院反洗钱行政主管部门及其职责；同时明确银监会、证监会、保监会和其它相关机构在反洗钱方面的职责，并要求个相关机构在反洗钱工作中相互配合； 4、严格必威体育官网网址制度，进一步强化必威体育官网网址措施，保护客户的身份资料和交易信息，限制用途； 5、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护； 6、单位和个人有举报洗钱的权利和义务； 六、学习《反洗钱法》应关注的重点（亮点） 7、设立反洗钱信息中心（中国反洗钱监测分析心）； 8、规定国务院有关部门对反洗钱信息的分享与交流； 9、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱主管部门通报； 10、反洗钱内控制度成为新设金融机构的必备条件； 11、金融机构客户身份识别制度更趋严格； 六、学习《反洗钱法》应关注的重点（亮点） 12、授予国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构对可疑交易的调查权； 13、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行总行负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结措施不得超过48小时； 14、明确了反洗钱国合作的原则； 15、法律责任：依法行政，执法必严，重在整改 ； 七、反洗钱工作面临的难点和挑战 1、特定非金融机构反洗钱滞后，不利于全面防范监控洗钱活动； 2、客户识别制度尚待深化、完善。 3、金融情报机构（中国反洗钱监测分析心）职能、地位需要进一步加强； 4、激励与补偿制度缺位，不利于调动反洗钱义务主体积极性； 5、以风险管理理念为基础的大额、可疑报告制度有 待深入研究，反洗钱数据重质量还是重数量。 6、监管权力需制衡，依法行政面临考验； 7、协调与效率：两难取舍 八、 2006年11月1日中国人民银行 新闻通气会-------媒体\记者有关 《中华人民共和国反洗钱法》的提问 一、 法律本身 1、这部法律的主要特点是什么？与一个办法两个规定相比，金融机构的义务有哪些变化？洗钱行为目前有哪些特点和趋势？（法制日报） 2、根据央行此前发布的（2005年反洗钱报告），近些年来，在预防监控洗钱活动方面，央行先后出台了“一个规定，两个办法”，初步形成了反洗钱的制度体系，请问此次《反洗钱法》的出台，相对于以往的规定，有哪些变化？会在哪些方面对我国的反洗钱工作产生积极影响？ （上海证券报） 一 、法律本身 3、《反洗钱法》通过的意义，包括对于我国反洗钱法律制度建设和对于我国反洗钱工作开展的意义？ （金融时报） 4、请介绍一下《反洗钱法》出台的背景和重要意义。 （中国金融） 5、《反洗钱法》对“洗钱”如何定义。哪些犯罪行为将以作为洗钱的础。 （中新社） 6、反洗钱本次立法过程中讨论最频繁争议最大地地方在哪里，是如何解决的？（新浪网） 7、正式出台的《反洗钱法》涵盖的反洗钱义务主体有何规定？ （中新社） 二 、国际合作 8、《反洗钱法》的通过，意味着我国具备了成为FATF正式成员的条件。能否披露具体过程？ （新华社） 9、在反洗钱国际合作方面，央行还有哪些打算？ （证券时报） 10、请介绍反洗钱国际合作的有关情况。 （中国金融） 二 、国际合作 11、据我们所知，此次《反洗钱法》的出台和加 强国际反洗钱的合作有很大的联系，请问FATF组 织何时会启动对中国成为正式会员的评估？中国 何时有望成为正式成员？成为正式成员后，会对 中国产生哪些积极影响？