《1、企业投资理财方案》.pdf

调控时间 ——增值财富 2013年6月 请注意以下问题！！！ 嗯， 公司今年挣的钱贬值2.6% ！ 不会吧！ 1 2012年CPI指数为2.6% ，预计2013年会更高 2 我们公司今年损失了80万？ 生意这么好 会还亏这么多 吗？ 企业财务管理熟悉程度 公司的财务运转你熟悉掌握吗？ 有没有考虑过企业理财？ 3 工资发放 客户面谈 战略调整 商家合作 公司管理 未来发展 人才选择 ？？？？ ？？？？ ？？？？ 新店开发 如何有时间理财？ ？？？？ 成本核算 领导参观 一个人想这些问题 是不是很辛苦？ 4 以及资 假如特别 本市场 了解财务 运作 那就多挣 80万元了 5 在企业经营过程中，一般挣钱是指 资金的本身价值，往往忽略了资金 的时间价值。 通过我们对每一笔资金详细的转入转出时间 规律，即可更多的利用资金的时间价值，从 而获得这部分时间价值的收益。 6 简单案例 假设： 我们是一家贸易公司，平均年销售利润为10%，每天我们的销售额在40万元。每一 个月我们要支付2次货款，货款占销售额的80% ，房租、水电、工资、日常管理费用每月1 次，占销售额10%。公司挣的钱全部放在银行，由于经常转入转出，这部分钱只能作为活 期存款。每天40万元存入，活期存款年化利息在5% ，月存款年化利息8% ，看看我们损失 了多少钱？ 一、每月产生收益 1、320000*240*5%/365=10520 元 （每月支付2次进货，存款天数为240天） 2、80000*465*5%/365=5096元 （工资，房租每月1次支付，存款天数为465天） 二、每年收益 1、400000*30*10% （1+2+ · · ·+12）8%/12=624000 元 2、10520*12=126240 元 3、5096*12=61152元 三、合计 624000+126240+61152=811392≈81万元 四、银行收入是多少呢？