中国结算开放式基金代收付业务功能介绍.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 开放式基金业务数据交换协议研讨 中国结算 开放式基金代收付业务功能介绍 基金业务部 China Securities Depository and Clearing Corporation Limited * 主要内容 背景介绍 开放式基金代收付业务方案 参与人加入代收付系统流程 * * 背景介绍 * 开放式基金资金交收现状（基金管理人自建TA与基金销售机构） * * 现状弊端 网状格局，资金汇划成本高 操作复杂 运作风险大，不便于集中管理 不利于未来实现多边净额交收 * * 开放式基金代收付资金交收模式 * * 代收付资金交收模式优点 减少资金汇划成本 减少实际划付笔数，减少工作量 便于集中监控和风险管理 * * 开放式基金代收付 业务方案 * 代收付服务对象 为基金管理人自建TA、基金销售机构提供开放式基金销售资金代收付服务 登记在中国结算TA系统的产品，资金交收继续沿用原方式 * * 业务拓展性 代收付仅提供划款服务，不对管理人人上传的清算数据进行加工，今后可拓展到其他参与人、其它产品。 * * 业务方案（一） 由基金管理人自建TA自行清算后向基金中央数据交换平台上传清算数据。 平台将清算数据发送给中国结算沪深分公司资金交收平台（PROP/IST），提供“代收代付”模式的交收服务。 * * 业务方案（二） 利用基金管理人和基金销售机构已有的PROP和IST终端，实现基金参与人采用一套终端同时完成自建TA、中国结算TA相关结算（界面合并显示）。 如果参与人结算账户仅用于代收付，则不用缴纳最低结算备付金。 * * 业务方案（三） 对于结算参与人的违约行为，中国结算不承担交收责任，由债权方直接向债务方追索。 对参与人的应收和应付头寸,不进行资金轧差或合并处理。 * * 业务流程（一） T日，基金管理人自建TA自行清算并上传清算数据（最多可10个批次，平台24小时服务），平台实时向销售机构转发。 T日8:30 、13点：平台将清算数据分两批次发送至中国结算沪深分公司，管理人和销售机构依据PROP/IST资金交收终端的清算数据进行资金划付 * * 业务流程（二） T日8:30至17:00，各结算参与人根据清算数据，将应付款划入其开立的资金结算账户（对应的银行收款账户或清算专户）,通过资金交收终端进行资金划付。划付处理完成后，应收方结算参与人可以通过资金交收终端实时查询到入账资金明细。 T日19点：平台向基金管理人发送当日交收结果。 * * 注意事项（一） 管理人13点以后上传的清算数据，将被认为是用于下一工作日的交收。 管理人在13点之前提前上传下一工作日交收的数据，将会在13点进行处理和反馈。 同一日的资金划付，参与人可以分多批划拨，但对单条资金代收付指令，不能做部分确认。 * * 注意事项（二） 对于当日未完成交收的清算数据，平台不予保留。管理人可重发数据。 对代收付业务，PROP/IST上的资金划付指令为管理人与销售机构之间，而非针对产品一级。 * * 参与人加入代收付系统 流程 * 业务准备--开立代收付账户 管理人应分别在中国结算沪、深分公司开立代收付账户（或使用已开立的基金管理人费用账户、代收代付专户）。 销售机构（含直销）应选择在中国结算沪、深分公司其一开立代收付账户（或使用已开立的代理人结算备付金账户、代收代付专户）。 * * 业务准备--划款流程变更 结算资金不再是直接汇到对手方，而是统一汇到中国结算沪深分公司指定的收款银行账户，然后通过PROP/IST向对手方结算账户划付 收款是向中国结算沪深分公司提交申请，然后代收付账户被记减金额，参与人指定的收款银行账户得到款项 * * 业务准备--协议 需与中国结算签订《开放式基金代收代付服务协议 》 注意是否涉及与对手方原资金结算协议的变更 * * 技术准备--系统开发 基金管理人需按《基金参与人代收付业务数据接口规范》进行系统开发 基金销售机构可根据自身需要，按《基金参与人代收付业务数据接口规范》开发，也可不做开发，直接在PROP/IST上进行资金交收 * * 技术准备--开通通讯（一） 按照《基金业务参与人申请接入基金注册登记数据中央交换平台业务指引》申请加入基金中央数据交换平台（已加入可省略） 开通与平台小站号R_BEIJING05之间的通信（按模板填写申请表，盖章后传真到中国结算即可） * * 技术准备--开通通讯（二） 管理人和直销可以共用一个小站号，通过在深证通FDEP软件中增加业务类型（直销业务类型 小站号+‘_99’）实现，截图如下： * * 参与人加入流程 开通通讯 提交代收付申