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代 理 业 务 代理业务种类 基本代理业务 基金业务 国债业务 省级非税收入业务 手机信使服务 学生缴费快车 银校通实时代收学费业务 广东省电子缴税系统业务 西联汇款业务 “汇利丰”个人外汇结构性存款 基 本 代 理 业 务 业务分类 代理收款业务 代理付款业务 基本规定 签订代理业务合作协议 数据确认标准 交接手续 资金处理 后续处理 代理收款业务 代收业务的方式 单笔缴费 实时缴费 非实时零星缴费 收款人提供金额零星缴费 付款人提供金额零星缴费 批量代收 代理付款业务 业务特点 密码规则 平衡原则 基 金 业 务 基本规定 基金代理销售的对象 基金单位面值 交易时间 风险承受能力 风险属性 交易介质 分红方式 异常情况处理 差错处理 业务流程 1、开立借记卡 2、建立客户资料 3、开立TA账户 4、基金交易 认购基本规定 分为金额或份额两种方式，具体按基金契约规定执行（一般为金额认购） 可多次认购，手续费按每个账户单笔分别计算 认购基金单位的最高或最低限额按基金契约规定执行 认购时，借记卡中必须有足额的认购资金 认购交易一经受理不能撤单 申购基本规定 申购分为金额或份额两种方式，具体按基金契约规定执行（一般为金额申购） 投资者申购基金单位的最高或最低限额按基金契约规定执行 投资者申购基金单位时，借记卡中必须有足够申购资金 赎回基本规定 投资者赎回只能采用份额的方式； 赎回的基金单位须是投资者在基金账户内可用余额 赎回的基金单位最高或最低限额须符合基金契约的规定 赎回的基金单位一经受理即被冻结 投资者申请赎回基金单位时，须选择顺延或不顺延 撤单基本规定 当日开立TA账户、申购、赎回、转托管、非交易过户、基金转换、修改分红方式、冻结解冻交易可受理撤单 撤单只受理整笔委托交易，不能部分撤单 撤单须到原申请交易网点办理并提供原申请交易委托号 取消基本规定 取消应在当日受理委托交易时间内操作 需提供原交易委托号 取消交易须经会计主管审核授权 转托管基本规定 转托管转出方和转入方必须为同一投资者，申请转托管的投资者须先在另一销售机构开立基金账户 转出的基金单位，经注册登记中心确认后记入转入方基金账户 投资者转出的基金单位须为基金账户的可用余额，且每次只能选择一只基金的部分或全部基金单位进行转托管 转托管当日不能有其他交易行为，投资者转出的基金单位一经受理即被冻结，权益登记日不受理转托管业务 基金转换基本规定 被转换的基金必须是同一代销机构代理的同一基金管理人管理的基金 申请转换的基金可以是基金账户内某只基金的部分或全部基金单位 投资者申请转换的基金单位必须为基金账户内可用余额 申请转换的基金必须处在开放日 申请转换的基金必须是基金公司公告的已开通转换业务的基金 设置基金分红方式基本规定 分红方式包括现金和红利再投资 投资者一次只能设置一只基金的分红方式，基金分红方式适用于某只基金的所有份额，不能对部分份额设置分红方式 投资者在认购或第一次申购某只基金单位时，若不设置分红方式，系统将默认为按基金契约规定的方式（一般为现金分红） 分红方式的设置需在权益登记日前办理（具体按照基金契约规定方式执行） 定期定额业务 固定时间 指定账户 申购（赎回） 固定金额（份额） 金穗借记卡 委托申购日 委托赎回日 费率以基金管理人对外公告为准。 定投数量 申购以人民币100元为单位,最低申购金额100元，申购金额阶梯为100元的整数倍，最高不限；赎回的最低份额为100份，赎回份额阶梯为100份的整倍数，最高不限。 申购（赎回）时间段为：1日至25日，固定日期 连续3个基金开放日扣款不成功，将记录投资者当月违约一次。连续三个月违约三次，将自动终止投资者的基金定期定额申购业务；连续3个开放日赎回不成功，将记录投资者当月违约一次。连续三个月违约三次，将自动终止投资者的定期定额赎回业务。 业务年限。 风险提示 为非居民开户的法律风险 出现操作差错，承担赔偿责任的风险 投资者回单手工填写，盗用客户资金风险 撤单/取消业务的操作风险 国 债 业 务 国债的种类 凭证式 记帐式 储蓄型 凭证式国债基本规定 1、凭证式国债发行金额以100元为起点，金额超过100元的按百元的整数倍销售。 2、凭证式国债采取记名式，可以挂失、办理质押贷款，但不得更名或上市转让。凭证式国债的正式挂失、挂失补发、司法冻结，必须到原开户网点办理。 凭证式国债开通全省通买通兑的客户，须在购