《北京信托·锦 星财富2016007 号集合资金信托计划--广州美林湖项目》.pdf

北京信托 ·锦星财富2014007号 集合资金信托计划--广州美林湖项目 股权投资事业二部 2014.10 北京信托·锦星财富2014007号集合资金信托计划--广州美林湖项目要素 项目名称 北京信托·锦星财富2014007号集合资金信托计划--广州美林湖项目 以信托资金10亿元人民币向清远市广州后花园有限公司发放信托贷款，用于美林湖水镇K区项目的开发 信托资金运作方式 建设。 1、抵押担保： 抵押物为清远市广州后花园有限公司名下位于广东省清远市美林湖国际社区美林湖水镇K区项目全部 风险控制手段 在建工程，抵押物评估价值为200,890.26万元，抵押率49.78% 。 ① 广州市美林基业投资有限公司提供连带责任担保。 ② 实际控制人刘远炳先生提供连带责任担保 。 10亿元，其中:A类信托单位为1亿元，B类信托单位为1亿元，C类信托单位1亿元，D类信托单位为1亿元， 规模 E类信托单位为1亿元，F类信托单位为1亿元，G类信托单位1亿元，H类信托单位为1亿元，I类信托单位 为1亿元，J类信托单位为1亿元。 总期限不超过24个月。各类信托单位到期均可延长6个月；各类信托单位成立后可按类别部分或全部 期限 提前终止。 项目类型： 集合信托 管理方式：主动/被动 主动管理 功能分类： 融资类 投向行业分类： 房地产 11/27/2014 2 北京信托·锦星财富2014007号集合资金信托计划--广州美林湖项目要素 借款人以美林湖水镇K区项目销售回款偿还信托贷款本金及相应利息。 利息每季度支付一次；本金分4期归集，具体方案为: （1）借款期限满18个月时，借款人应还款本金2亿元及相应利息； 信托项目收入实现方 （2 ）借款期限满20个月时，借款人应还款本金2亿元及相应利息； 式 （3 ）借款期限满22个月时，借款人应还款本金2亿元及相应利息； 及实现时间 （4 ）借款期限满24个月时，借款人应还款本金4亿元及相应利息； 借款人可于信托计划成立后提前偿还部分或全部借款本息，18个月之前提前还款，每次偿还本金为1 个亿的整数倍。半年分配收益一次。 11/27/2014 3 北京信托·锦星财富2014007 号集合资金信托计划--广州美林湖项目要素 ①抵押物管理：信托期限内，当抵押物需要销售时，根据实际销售进度需要分期进行解押，但后花园公司应 当同时以信托公司认可的中国美林湖项目其他现房物业、在建工程、土地使用权等抵押物进行等值置换，或 缴纳现金解押（可视同还款），使信托期限内任一时点的融资本金余额相对于抵押物价值的抵押率均不高于 初始抵押率。 ② 建立资金监管使用与资金用前审查制度：设立信托资金运用监管账户并设置网银复核权限，由北京信托对 每笔信托资金使用进行审核，信托资金仅用于美林湖水镇K区项目的工程款、材料款及设备采购等开发建设 相关合理款项。 项目管理 ③ 建立信托利益来源监管制度：设立美林湖水镇K区项目预售款回款监管账户，未来项目预售资金全部进入 监管账户，预售资金具体监管方式为： （Ⅰ）在信托期限未满18个月时，项目的销售回款按下列方式归集资金，用于实现信