国际贸易结算方式概述.ppt

第二章 国际贸易结算方式概述 一、信用证付款 二、汇付 三、托收 一、 信用证付款 二）信用证的含义、特点和作用1.信用证的含义 指银行根据进口商的申请而开给出口商的、保证在出口商按所规定的条款提供各种单据时，银行以其自己的信用履行付款的二种书面凭证或书面文件。 3.信用证的作用 （1）保证作用 （2）资金融通作用 （一 信用证方式的主要当事人 1．开证人（Applicant, opener,）　 　2．开证行（ Issuing Bank, opening bank, establishing bank ）　3．通知行（Advising Bank, notifying bank） 4．受益人（Beneficiary） 5．付款行（Paying Bank, drawee bank ） 6．偿付行（Reimbursing Bank） 7．议付行（Negotiating Bank, negotiation bank） 8．保兑行（Confirming Bank） （2）提供开证担保 缴纳开证押金，金额的多少与申请人的资信状况有关。 在银行授信额度之内，不需押金，超额度则收取押金。 押金是冻结不动的，不计利息 （3）支付开证与修改有关的费用 （4）向开证行付款赎单 开证申请人有审单、退单的权利，如果单证不符，有 权拒付并收回担保金。 付款赎单后，发现货物与单据不符，不能向开证行追 究责任。 2.开证行（ Issuing/Opening Bank ） 开证行：接受开证人的申请或根据自己的意愿向受益人开立信用证的银行。 4 取得质押的权利:进口商拒付时，由开证行处理货物，弥补损失，并有权追索不足部分 5 第一性付款责任 1）对合格单据付款，付款后无追索权。 2）不得以合同关系或者开证人提交保证金不足或 无偿付能力向受益人拒付。 SWIFT SWIFT又称：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度 特点： 　　1.SWIFT需要会员资格。我国的大多数专业银行都是其成员。 　　2.SWIFT的费用较低，高速度。同样多的内容. 　　3.SWIFT的安全性较高；SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、必威体育官网网址性高，且具有较高的自动化。 　　4.SWIFT的格式具有标准化。对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。 2.日期表示方式 　　SWIFT电文的日期表示为：YYMMDD（年月日） 　　如：2010年4月23日，表示为：100423； 　　2012年12月9日，表示为：121209。 3.数字表示方式 　　在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示 　　如：8，763，286.48 表示为：座机电话号码，48； 　　4/5 表示为：0，8； 　　5% 表示为：5 PERCENT * * 二、信用证的特点 1、信用证是一种银行信用,开证行负首要付款责任（primary liabilities for payment）。 2、信用证是独立契约,独立于买卖合同，是自足文件 （self-sufficient instrument）。 3、信用证是纯单据的业务,遵守单单相符,单证相符的“严格符合”原则。 合同是买卖双方之间的契约，信用证是开证行与卖方之间的契约 只要卖方提交相符单据，开证行就必须付款 在信用证业务中，各有关方面处理的是单据，而不是与单据有关的货物或服务 开证行 承担首先付款的责任 信用证 是纯单据业务 信用证 是 一项独立 的文件 三、 信用证的当事人及其权利与义务 开证申请人 Applicant ：进口商 开证 行 lssuing Bank ：进口地银行 受益人 Beneficiary ：出口商 通知行 Advising Bank 议付行 Negotiating Bank 付款行 Pay ing Bank 偿付行 Reimbursing Bank 保兑行 Confirming Bank 基本当事人 其 他 辅 助 人 议付（Negotiation）：指定银行在相符交单下，在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者同意预付款项，从而购买汇票及/或单据的行为。 不太方便 把汇票+单据给你，你来付钱吧 汇票+单据给你，要把钱给我 1.开证申请人Applicant/opener 开证申请人：向银行申请开立信用证的当事人。 Applicant means the party on whose request the credit