巨汇培训-出借说明及流程.pptVIP

出借流程 流程一-----签署协议 （1）“协议”； （2）《开户申请表》 理财经理必须真实、准确的向出借人客户介绍巨汇公司的服务，详细介绍《开户申请表》及“协议”(包括协议主体《个人信用服务协议》，协议附件《资金出借及回收方式》《巨汇账户管理费率标准》，《巨汇推荐出借流程办理说明》)中的内容，不得向客户做出虚假或巨汇公司无法实现的承诺。对于出借意向明确的客户，理财经理需向客户提供如下资料，并协助客户签署和解读。 协议签署注意事项 1.签署协议之前，准备好客户复印身份证、银行卡 2.协议具体签署说明 （1）封面，客户编号，空着即可，此编号为出借人登记使用，各分公司无需向总部要编号。编号我们会写在客户债权文件上。签署时间地点按实际情况填写。 （2）第一页，填写客户名字，身份证，身份证号码 （3）协议第2页/第二条，第4页/第六条，一般状况第一个□打×，第二个□打√。 （4）协议第3页第五条，客户回款管理，户名，卡号，开户行（必须明确到支行），务必写正确。 （5）第8页和最后一页，客户必须签名，亲笔签名。 （6）第9页，填写日期、城市、客户名字、身份证号码、合同编号（合同封面右上角蓝色编号）。 （7）第9-10页，关于产品那块。选的打√，不选的打×。一本合同最多可以写5个产品，如果客户一次投资做2-5个产品，直接一本合同里不同产品上打√即可。（债权申请里备注不同产品金额即可。） （8）第9-10页，金额必须大写。 （9）第9-10页，意向出借日期为客户意向打款日期。 （10）出借编号空着即可。 （11）第13页，关于费率，目前公司不收取，此页不填写。 （12）关于附属的《划扣协议》，《划扣授权书》单独填写。 开户申请表签署注意事项 1.签署协议之前，准备好客户复印身份证、银行卡 2.协议具体签署说明 （1）公司名称处，写上具体分公司名称 （2） 客户个人资料，务必根据客户身份证认真写上客户姓名、称呼、身份证号码、联系电话、邮箱、地址、邮编（邮编一定要查明）等。原则上，表上所有空格都需填写。 （2）紧急联络人，名字、电话至关重要。 （3）所需服务，根据实际情况填写。 （4）投资状况，根据实际情况填写金额写大写。 （5）投资款项支付方式，汇款至孙总哪个银行就√哪个银行。 （6）客户回款银行，务必正确填写，开户行具体查明。 （7）客户签署，必须客户本人签署。 （8）签名指示，用正楷字体填写。 （9）开户申请表及协议，一般由顾问协同客户签署，签署完毕检查正确无误之后在开户申请表第三页处签字，签字后提交主管，主管签字确认，再提交经理，经理签字确认后保管好等待发至出借人服务部。 （10）续投客户无需签署开户申请表。 其他注意事项 1、错误情况：协议及开户申请表出现填写错误，1-3个错误，客户直接在边上签字并写上正确的信息即可。超过3次错误，协议作废，并重签。 2、提交的文件包括:协议、开户申请表，身份证复印件、银行卡复印件（银行卡可以是卡或存折，卡可以是储蓄卡、借记卡、信用卡，存折一定要保证是活期的） 3、复印件必须客户签字。 4、提交申请表、协议、复印件，外地公司每个月15号左右寄于出借人服务部。大连公司每周递交一次。 5、协议、开户申请表、复印件作为客户投资的数据来源，必须真实准确。 6、客户信息变更，投资前或者投资后，签署《客户信息变更书》，及时通知服务部即可。 流程二----债权申请邮件 对于出借意向明确，并且已经办理签署上述文件的出借人客户，理财经理需发送制作债权文件申请邮件给相应的部门负责同事（团队经理）。经团队经理检查完无误，再发送至出借人服务部邮箱。 理财经理必须确保邮件申请中的各项信息的详实和准确性，邮件不正确或者不完整，出借人服务部门直接退回邮件，重新发送直至正确再予办理。 流程三----提交客户资料 （1）“协议”； （2）《开户申请表》 （3）客户本人身份证复印件，理财顾问和客户均需在复印件上边框处签字确认，表示出借人的身份证复印件“仅供接受巨汇平台咨询服务使用”。 （4）回款银行卡（或存折）复印件，理财顾问和客户均需在复印件上边框处签字确认表示复印件“仅供接受巨汇平台咨询服务使用”。回款银行账户信息及银行卡复印件的开户名必须是出借人本人。 流程四----制作客户债权文件 出借人服务部制作客户债权文件 流程五----打款，提供确认书 客户按照债权文件上的打款银行打款 提交打款凭条原件、复印件或扫描件。 查账，并提供到款确认书。 为客户提供的服务 月汇通收益 月汇通收益计算方法 打款时间：每月30号的3个工作日内（2月除外） 收益计算区间：当月客户1---25号之间 老客户，报告期内31/