团险投保单填写规则.ppt

实例演练 团体保险投保单的填写 点评 保险额 实例演练 武汉市自来水公司有员工10人，均为内勤，职业类别为000101。 2011年10月12日，该单位为全体员工投保“国寿绿洲团体意外伤害保险（A型）”和“国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险”，保险金额分别为10万、1万，国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险的免赔额100元，赔付比例80% ；费率分别为1‰、3‰ ； 武汉市自来水公司要求将合同的生效日定为2011年10月1日。 案例 填写 单证 * 【课程系列】：手握手 【课程名称】：如何轻松填写投保单·团险 【课程简介】：本课程主要包含规范填单的重要性、团体保险简介、单证填写要求等几个方面的内容，旨在让新入司销售人员掌握团体投保单填写的基本技能，养成良好的展业习惯。 【授课对象】：团险、个险、中介新入司销售人员 【授课方式】：讲授 【课程目标】：让销售人员了解团险单证填写规范的意义以及具体的填写要求，在授课内容结束前利用最后的15分钟时间让销售人员按照模拟的例子填写一份团体保险投保单，并进行评点，了解销售人员对课程的掌握情况并及时发现新问题。 【教学重点、教学难点 】：团体投保单填写各项规范是本次教学的重点。如何使用有效的正确学习方法以在最短的时间内达到教学目标并使学习效果得到巩固是教学的难点。 【课程时长】：1课时 【课程大纲】： 一、规范填写的重要性 二、团体保险简介 三、单证填写要求 【教学工具】：电脑、投影仪、投影幕、每位学员一份团体空白保险投保单及建筑工程团体人身意外保险投保单复印件以备实践、小奖品。 【授课建议】：在授课内容结束后利用最后的15分钟时间让销售人员实战填写团体保险投保单，以了解销售人员掌握程度。 【讲义页数】：37页 * ?讲师讲述： 通过讲解一则细节决定成败的故事，引出单证规范填写的意义及重要性。 [千里之堤，溃于蚁穴]（细节决定成败的故事） 临近黄河岸边有一片村庄，为了防止水患，农民们筑起了巍峨的长堤。一天，有个老农偶然发现蚂蚁窝一下子猛增了许多。老农心想：这些蚂蚁窝究竟会不会影响长堤的安全呢？他要回村去报告，路上遇见了他的儿子。老农的儿子听后不以为然地说：那么坚固的长堤，还害怕几只小小蚂蚁吗？随即拉着老农一起下田了。当天晚上风雨交加，黄河水暴涨。咆哮的河水从蚂蚁窝始而渗透，继而喷射，终于冲决长堤，淹没了沿岸的大片村庄和田野。 这就是“千里之堤，溃于蚁穴”这句成语的来历。 * ?讲师讲述： 从五个方面讲解规范填写的重要性： 控制承保风险——健康告知、职业、年龄的规范填写，有助于核保员对风 险的准确判断。 提高工作效率——从规范填写减少退单，保证出单的效率方面来叙述。 维护客户利益及公司利益——保额、保费和特约规范填写、减少差错，才能保障客户及公司的合法利益。 提升专业形象——从业务员的专业形象及公司的专业形象两方面来叙述。 节约成本——从节约单证成本和减少人力成本（重复核保、业务员的重复工作）等方面来叙述。 * ?讲师讲述： 这节课讲解的是”团险单证填写规范“，所以我们先来了解一下团体保险的相关内容。 * ?讲师讲述： 首先让学员了解什么是团体保险？ 概念：团体保险是指以合格团体为投保人、团体成员为被保险人，以被保险人的寿命和身体为保险标的，当发生合同约定的保险事故时，保险人予以给付保险金的一种人身保险。 投保人数：团体保险是指投保人为其5人以上特定团体成员投保。 从以下三方面讲述团体保险的概念： 投保人、被保险人：以合格团体为投保人，团体成员为被保险人（一般指单位为其员工集体购买保险）。 保险标的：以被保险人的寿命和身体为保险标的。 保单形式：以一张保险合同承保多个被保险人。 * ?讲师讲述： 一般的团体保险，填写单证都是：“团体保险投保单、投保交费清单、声明书。（增加部分：“根据实务要求，有的投保资料还需要业务员报告书、投保单附件等。”） 特殊的团体保险，填写的单证各有不同之处： 1、团体健康保险基金型险种，应填写的交费清单是：”投保交费清单（健康险基金型） 2、建筑工程团体人身意外伤害保险，填写不同的投保单证。 所以我们首先必须明确团体保险的类别。 ? 授课建议： 讲师应采用由一般到特殊的讲解方法，先讲解一般的团体单证，再讲解特殊的团体单证。 * ?讲师讲述： 讲解单证的填写，应先从一般规定到特殊规定讲，先了解投保单证填写的总原则要求，然后再分不同的单证特殊的填写要求逐步讲解。 * 团单方式投保时，必需提供的要件有：《团体投保单