银企互联介绍.ppt

自动化的高级功能 自动化的高级功能 自动化的高级功能 快速准确的付款服务 操作便捷的票据管理 产品丰富的投资理财 丰富的在线理财渠道 通知存款、定期存款 工行理财产品 网上基金、第三方存管、期货业务 人力成本节省 50% 结算费用减少 35% 融资成本降低 70% 投资收益增加 20% 100% 100% 50% 65% 30% 120% 100% 100% 实施前 实施后 应用效果 二○一一年财富五○○强的52家非银行类中国内地企业，50家开通了我行银企互联服务。 成功案例 与客户达成合作意向，确认实现功能，签署相关协议 重点客户提供现场营销支持，以及协商总行信息科技部、开发中心提供技术支持 组成银企互联项目组，对下级行项目营销提供全面指导和业务技术支持 银企互联项目组 总行电子银行部 一级分行电子银行、科技及业务部门 二级分行电子银行部 牵头对意向客户营销推介，根据客户需求提供解决方案 个性化开发 没有做不到的，只有想不到的！ * * * 图略改一下，下面图的比重增大 题目修改 文字修改 第五箭头方向错 题目修改 文字修改 第五箭头方向错 * 银企互联介绍 中国工商银行电子银行部 二〇一二年二月 新乡 系统特点 系统架构 主要功能 应用效果 成功案例 银企互联是目前我行提供给高端客户的最先进的电子银行产品，通过企业财务系统与我行银企互联系统的联接，企业直接通过本身财务系统的界面就可以办理账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务，银企互联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和安全性上的全部要求。 什么是银企互联？ 与其说银企互联是一种产品，不如说，是一种方式。 什么是银企互联？ 个性化服务 结合集团个性化资金管理需求进行客户化开发,如资金归集下拨策略 高度集成 与集团内部ERP系统实时集成,更全面更及时的反映资金业务信息 统一管理 集团在多家银行的账户均可通过银企互联系统统一管理 自动化处理 通过接口系统自动生成银行指令,自动对外支付 什么是银企互联？ 网上银行系统 可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值。 付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理，借助互联与工行系统直联，收付款信息自动入账，较少大量手工输入。 可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，符合习惯 企业业务信息和数据保存在银行系统中，不能直接自动转入企业ERP和财务软件中，需要重新录入，信息价值难以利用。 付款和收款等业务需要登录网银进行操作，同时记账和管理需要还需在财务系统和ERP进行录入。 网银提供的功能是标准化的统一功能和业务处理方式，个性化差。 银企互联系统 网上银行与银企互联系统区别 财务管理／ERP系统 其它管理项 人力资源 采购／库管 销 售 .......... 内部数据交互共享 交易审批 财户管理 信息查询 资金管理 统计分析 收付管理 企业资金管理系统前置 DDN或互联网数据交互 防火墙 提交 受理 接受 返回 防火墙 银企互联系统 工行核心业务系统 银企互联系统架构 付款业务 电子商务 账户管理与 信息服务 电子票据 国际结算 业务 供应链 金融服务 投资理财 资金集中 管理业务 收款业务 9大类 209个功能点 银企互联业务功能 全面的账户信息管理 银企对账 到账通知 账户余额 当日明细 历史明细 电子对账单 电子回单 实时查询与监控 一分厂 二分厂 三分厂 收入 支出 分公司 总 公 司 账 户 收入 支出 分公司 收入 支出 定时上收 定时上收 定时上收 费用下拨 费用下拨 费用下拨 分公司 高级功能定向收付 全面的账户信息管理 工商银行 银企互联适配器 ERP系统 其他商业银行 其他商业银行 在贵公司ERP系统中实现跨银行查询分析、上划下拨、转账支付等功能 大企业跨行资金管理系统 全面的账户信息管理 实时的资金监控 电子化的银企对账 方便：任何地点 及时：任何时间 7*24小时 有效：与纸质对账单具有同等的法律效力。 全面：日期、对方账号、户名等详细信息。 总部 零余额管理 支付限额管理 手动归集: 可批量可单笔，用于临时性资金调剂 自动归集: 全方位多时点，灵活设置时点、周期、金额、路径和方式 总部按预算周期下拨费用+下属单位在预算额度内自主支付+提交临时性用款申请 分公司提交支付指令+总部审核提交 分公司日间透支+总部日终清算+支付限额控制 下属公司收入专户 下属公司支出专户 资金归集 资金下拨 集团化的资金集中管理 分支机构1.2.3….. 分公司账户 系统将分支机构