上海浦东发展金融服务外包产业政策研究.pdfVIP

JUNE2008厶 上海浦东发展金鬲111t务外包产业政策研究 ■李庭辉 内容提要：金融服务外包在全球服务外包浪潮中迅速发展，美国、欧洲、日本等国成为主要发包方， 印度、爱尔兰等成为金融服务外包接包方，中国有机会成为全球承接金融服务外包业务的第二大中心。浦 东是上海建设“四个中心”的核心功能区，浦东陆家嘴和张江已经形成金融机构前台服务和后台服务的集 聚效应，浦东应发挥已有优势，通过聚焦上海金融信息服务产业基地，扩大市场准入，加强财政扶持和人 才保障，加快金融服务外包产业发展。 关键词：金融服务外包上海浦东 市场准人人才保障 中图分类号：F830．49文献标识码：B文章编号：1006-1770(2008)06—054—05 近年来，随着经济全球化和金融国际化的发展．金融服务 高度专业技能及知识密集型核心业务，包括评估研究．投资研 外包在全球服务外包浪潮中异军突起。按照国际清算银行 究和技术研究等)。作为上海国际金融中心核心功能区的浦东， (BIS)所属的巴塞尔银行业监管委员会IBCBS)．国际证券委员在推动金融服务外包产业发展过程中，应当发挥已有的优势． 会组织(IOSCO)和国际保险业监管协会(IAIS)组成的联合论 着眼于发展高端的金融BPO，推动上海金融业的发展，加快上 Financial 坛2005年发布的《金融服务外包》(Outsourcing海国际金融中心建设的步伐。 Services)报告对金融服务外包所下的定义，金融服务外包是指 ”受监管实体持续地利用外包服务商(集团内的附属实体或集团 一，国际金融服务外包产业发展现状及趋势 以外的实体)来完成以前由自身承担的业务活动”，即银行，保 险．证券．期货等金融机构，把IT服务、后台服务和业务流程 当前国际金融服务外包发展的基本格局是：离岸金融服务 等非核心业务甚至部分核心业务，以合同形式发包给专业的服 外包发展迅速．美国、欧洲、日本等国成为主要发包方，印度、 务提供商，以提高核心业务的竞争力，降低企业成本，分散经 爱尔兰等国成为金融服务外包接包方，中国有机会成为全球承 营风险。金融服务外包包括金融信息技术外包(ITO)和金融业 接金融服务外包业务的第二大中心。 务流程外包(BPO)。金融ITO(IT Outsouring)，即金融信息技术 (一)离岸金融服务外包发展迅速 外包，是指金融企业以长期合同的方式委托信息技术服务商向 离岸金融服务外包是指企业为降低成本，保留核心业务和 金融企业提供部分或全部的信息技术服务，主要包括应用软件 提高竞争力而将自己的部分业务委托给外国企业的一种商业行 开发与服务．嵌入式软件开发与服务以及其他相关的信息技术 为。全球金融服务机构尤其是发达国家金融机构越来越多将原 Process 服务等。金融BPO(BusinessOuisourcing)．即金融业务 来自我承载的业务转交外包商，国际金融服务外包(离岸外包) 流程外包，是指金融企业将非核心业务流程和部分核心业务流 迅速发展。据统计，目前全球服务外包业务总量为1．2万亿美 程委托给专业服务提供商来完成，主要包括呼叫中心．财务技 元，其中输出境外离岸金融服务外包业务量为2100亿美元。许 术支持、消费者支持服务．营运流程外包等。从金融服务外包 多跨国公司试图通过建立离岸交易及服务中心来提高本机构整 的发展历程来看．金融服务外包起步于金融ITO，成长壮大于金 体的效率。金融机构除将业务外包给服务商外，也会把一些业 Process 融BPO，发展趋势是金融KPO(Knowledge Outsourcing．务交由海外附