金融控股公司法律问题的分析__--__国际比较和中国的对策.pdf

内容摘要 美国《金融服务现代化法》确立的金融控股公司制度是金融混业经营的组织 创新。日本、加拿大许多发达国家以及许多发展中国家纷纷采用金融控股公司制 度实行混业经营，金融控股公司制度成为世界上主要的金融混业经营组织制度。 在WTO体制下，改革我国的金融分业经营法律制度，实行金融混业经营，培 育和发展金融控股公司，组建中国金融业“航空母舰”，是应对日趋激烈的国际 竞争的一种现实选择。虽然我国已经出现了大量的金融控股公司和“准”金融控 股公司，但是目前我国法律法规对此没有相应的规定，存在很多法律问题。对金 融控股公司法律问题进行深入研究，提出相应的法律对策，是我国金融实践的迫 切要求。 论文以探讨防范金融控股公司的法律风险的法律问题为主线，选择了金融控 股公司的主要法律问题进行研究，力求深入，而不是面面俱到。论文主要采用对 美国、日本和英国等国家的金融控股公司的有关法律制度进行比较研究的方法， 在对相关法律制度比较研究的基础上，对我国金融控股公司的相关法律问题提出 了相应的法律对策。 论文共分六章，主要内容如下： 第一章研究金融控股公司的基础法律问题。第一节首先对控股公司的概念、 控股的含义和控股公司的种类进行分析，然后分析了金融控股公司的概念、类型 和法律特征，并对相关概念作了比较分析。第二节主要探讨了美国金融控股公司 具体的演变历程与原因，同时介绍了英国、日本、韩国和台湾金融控股公司的发 展变革。第三节分析了金融控股公司产生的特殊法律问题。 第二章研究金融控股公司的组织制度。第一节研究金融混业经营的理论演 变。首先分析加入分业经营和混业经营的概念，接着分析金融分业经营与金融混 业经营的理论演变，最后探讨金融混业经营的动因。第二节比较混业经营相关组 织制度。对德国全能银行制度和英国“金融混合体”制度进行利弊分析，最后对 三种混业经营组织制度进行比较分析，得出启示。第三节对金融控股公司制度进 行法律经济学理论分析。 第三章研究金融“防火墙”法律问题。第一节分析金融防火墙的概念和种类， 探讨金融防火墙存在的原因。第二节比较分析美国和日本法定金融防火墙制度的 演变及特点。第三节比较分析英国和美国的“中国墙”制度，并比较证券和防火 墙的异同。第四节分析防火墙制度存在的具体问题，指出防火墙制度的局限性。 第五节提出完善防火墙制度的措施。 第四章重点研究美国金融控股公司的加重责任制度。介绍了美国加重责任的 形式和相关理论学说，对加重责任制度进行了历史和实证分析，提出了加重责任 制度存在的问题及解决措施，对加重责任与法人人格否认制度进行了比较研究， 最后探讨TDil重责任制度产生的原因及其价值。 第五章研究金融控股公司的法律监管体制。第一节分析了金融监管体制的法 律意义。第二节比较分析了基本监管模式。分析了机构监管、目标监管和功能监 管的优劣。第三节评析了主要的多边监管模式的利弊，具体研究美国的伞形监管 体制、澳大利亚的双峰监管体制、和巴西的牵头监管体制。第四节比较了统一监 管模式与多边监管模式的利弊，认为各种监管模式各有利弊，主要是结合各国的 具体情况选择监管体制。 前五章主要是比较研究外国金融控股公司的相关法律制度，目的是寻求对外 国成熟的法律经验的借鉴。 第六章研究我国金融控股公司的法律问题并提出相关法律制度设计。第一节 对我国金融控股公司进行实证研究，探讨其形成原因、法律特征和存在的法律问 题。第二节回顾我国金融分业经营法律体制的形成和演变，探讨WTO体制下我国 金融经营法律制度变革的必要性，分析目前正在发生的向混业经营发展的法律变 革。第三节主要针对我国金融控股公司存在的问题，提出法律对策。借鉴国外金 融控股公司的相关法律制度，结合我国的社会、经济和法律的实际情况设计了我 国金融控股公司的相关法律制度：一、金融控股公司的法律地位。二、组织形式。 三、业务范围。四、金融“防火墙”。五、加重责任制度。六、监管体制。 关键词：金融控股公司 金融混业经营 法律问题 比较研究 ABSTRACT The offinancial established system holdingcompany by