对外保函业务讲座(公司客户经理视频培训) 091102.ppt

中 国 工 商 银 行 2.4 国际惯例 – URDG458简介 问题17：URDG458的基本特征是什么？ 并非强制性使用。凡符合规则第２条Ａ款要求的见索即付保函和符合第２条Ｃ款的反担保函均可适用于ＵＲＤＧ。 适用于见索即付保函，保函本身以书面形式出具并规定凭书面索赔付款。 优先适用保函开出行所在地法律。 预计2009年发布新版本758。更加强调单据化和独立性。URDG 758能像UCP600一样成功吗? 问题18：ISP98的基本特征是什么？ １９９８年４月６日，美国国际金融服务协会、美国国际银行法律与实务学会和国际商会银行技术与实务委员会的共同努力下，ＩＳＰ９８　终于公布，并已经于１９９９年１月１日起实施。 只有在明确注明依据ＩＳＰ９８开立时，备用信用证方受ＩＳＰ９８管辖。 一份备用信用证同时注明适用ＵＣＰ５００和ＩＳＰ９８时，ＩＳＰ９８优先于ＵＣＰ５００。 内容详实，略显复杂，使用频率不高。开往香港的备用证更多地使用UCP。 问题32：为企业开立对外承包工程保函是否需要审查企业的 相关资质？ 是否经工商管理部门登记注册、是否具有对外承包工程经营权、是否需要办理投议标许可证。案例。 企业在国（境）外以投、议标方式参与的、且报价金额在500万美元以上（含500万美元）的工程项目——《暂行办法》。 2008年7月21日，温家宝总理签署国务院令公布了《对外承包工程管理条例》 问题33：为企业开立对外承包工程保函要注意哪些问题？ 保函开出前，要适当了解受益人所在国家的法律和政治经济形势。如 需转开，尽量选择一家与我行关系良好的当地银行。欺诈例外的例外 和善意第三人。 要尽可能提前与客户接触(财务部和项目部),并努力协助客户与受益人 或其银行直接进行谈判，以免商务合同中所附的保函格式与我行要求 相距甚远。 预付款保函的生效条款及金额递减条款。保函效期（Expiry Date） 的概念。开往印度保函的效期。 保函开出后，要定期走访客户，了解工程预算的执行情况和工程计划 的进展情况，关注汇率风险、客户履约能力、项目所在国政治经济形 势的变化及是否发生重大自然灾害等事件。 问题34：我行能办理加工贸易保证金台账和税款保付保函业务吗？ 2004年5月，银监会批准我行办理加工贸易台账及税款保付保函业 务。此后，由于海关科技方案的变化以及密押问题不能解决，导致 我行的系统不能实际投产，分行无法实际办理业务。 近年来，我国政府对加工贸易政策调整的力度逐渐加大。 2007年7 月23日，商务部、海关总署于联合发布第44号公告，公布了新一批 《加工贸易限制类商品目录》，主要涉及塑料原料及制品、纺织纱 线、布匹、家具等劳动密集型产业，共计1853个商品税号，占全部 海关商品编码的15%。 今年7月份在北京、安徽、山东、广东四地试点，可望年底前推广。 截至9月末，四家试点行共办理台帐业务38笔，台帐总额1619.45万 美元. 问题35：我行拟推出的新型加工贸易保证金台账业务有哪些优势？ 电子化处理，快速高效。海关与银行之间业务数据通过接口自动交互， 每笔业务电子单据实时传递，实时反馈报文接收及处理状态，提高工作 效率； 信息加密，更安全，实现我行与海关间往来数据的自动加、核押，将采 用报文密押和数据密押两种方式，安全性更有保障； 办理渠道多样，方便、快捷，企业可选择通过银行网点或利用网上银行 /海关电子口岸小额支付平台两种方式向银行发起业务申请和办理，无 需再多次往返银行和海关； 人性化服务，更省心。同时还可开通工行信使服务，客户可以在第一时 间得到保证金台帐的处理状态和结果 问题36：我行办理加工贸易保证金台账业务的重要意义是什么？ 打破中行垄断地位，完善我行的服务方案。 新增人民币存款 ，增加银行保函收入，收取台账手续费 ，促进 国际结算、贸易融资及结售汇业务等国际业务。 密切与海关的业务联系。 稳定我行国际业务客户群。 4.3 行内制度 – 年度信贷业务授权 问题26：年度信贷业务授权中对外保函相关的基本原则有哪些？ 1、融资类保函与非融资类保函分别授权，非融资类保函再按 客户评级进行细分(今年月份,总行调增各分行对非融资类 对外保函的单笔审批权限)； 2、不受单笔审批权限限制的几种情况； 3、备用证视同保函； 4、信贷审批权限与技术审查权限一致 4.4 行内制度 – 内保外贷 问题27：我行09年内保外贷额度是多少？低风险内保外贷业务需总 行审批吗？目前，有哪几家分行可以在总行授权范围内自 行审批非低风险的内保外贷业务？ 1、宗旨是