《公共基础知识框架》.doc

第一篇 银行知识与业务 第1章 中国银行业概况 一、考试大纲 1.1.1中央银行、监管机构与自律组织 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国银行业协会 1.1.2银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 外资银行 非银行金融机构 二、知识要点提示  1.1中央银行、监管机构与自律组织 1.1.1中央银行 1.中国人民银行行使中央银行职能的时间、地位的法律确定 2.职能 3.职责 1.1.2监管机构 1.我国的银行业监管机构 2.银监会成立的时间 3.《银行业监督管理法》的实施、修改时间 4.监管职责 5.监管理念 6.监管目标及具体监管目标 7.监管标准 8.监管措施及具体内容 1.1.3自律组织 1.我国的银行业自律组织 2.中国银行业协会成立的时间、性质及主管单位 3.会员和准会员的申请标准 4.协会宗旨 5.组织机构 1.2银行业金融机构 1.2.1政策性银行 1.三家政策性银行的名称、成立时间、主要任务 2.2007年全国金融工作会议中对于政策性银行改革的决定 1.2.2大型商业银行 1.五家大型商业银行的名称、成立时间、总部所在地、曾有的专业银行特点、上市情况 1.2.3中小商业银行 1.中小商业银行的种类 2.12家股份制商业银行的名称 3.股份制商业银行的作用 4.城市商业银行发展历程及发展趋势 1.2.4农村金融机构 1.农村金融机构的种类及发展历程 2.村镇银行和农村资金互助社的含义 1.2.5中国邮政储蓄银行 1.批准成立及挂牌时间 2.组建基础及市场定位 1.2.6外资银行 1.我国批准设立的第一家外资银行代表处 2.《外资银行管理条例》及《实施细则》生效时间 3.外资银行的种类 4.外资银行的业务范围 1.2.7非银行金融机构 1.非银行金融机构的种类 2.四家金融资产管理公司成立时间、成立时的任务、改革动态 3.我国第一家信托投资公司及《信托公司管理办法》 4.企业集团财务公司含义及《企业集团财务公司管理办法》 5.金融租赁公司含义及《金融租赁公司管理办法》 6.汽车金融公司含义及《汽车金融公司管理办法》 7.货币经纪公司含义及《货币经纪公司试点管理办法》 第2章 银行经营坏境 一、考试大纲 1.2.1经济环境 宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.2金融环境 金融市场 金融工具 货币政策 二、知识要点提示 2.1经济环境 1.银行发展的根本动力 2.经济环境对银行运行的意义 2.1.1宏观经济运行 1.宏观经济发展四大目标及其衡量指标 2.经济增长、GDP的定义 3.GDP增长率的含义 4.常住居民的定义 5.失业率的定义 6.目前我国统计部门公布的失业率及其计算公式 7.城镇登记失业人数的定义 8.物价稳定、通货膨胀的定义 9.衡量通货膨胀常用的指标及各自含义 10.通货紧缩的定义及影响 11.国际收支平衡的定义 12.经常项目和资本项目的定义和范围 13.经济周期的定义及四个阶段 2.1.2经济结构 1.产业结构的分类及划分标准 2.支出角度的GDP构成 2.1.3经济全球化 1.经济全球化的定义 2.经济全球化和金融全球化的关系及其对银行的影响 2.2金融环境 2.2.1金融市场 1.定义 2.五大功能及最主要、最基本的功能 3.金融市场的种类划分及各类市场的含义 4.我国金融市场的发展 5.我国货币市场的构成 6.我国股票市场正式形成的标志 7.我国银行间债券市场成立的时间 8.我国债券市场的构成 9.全国统一的银行间外汇市场建立、上海黄金交易所成立的时间 10.我国期货市场的构成 11.我国保险业务的恢复时间 12.金融市场发展对商业银行的促进作用及挑战 2.2.2金融工具 1.金融工具的种类划分及各类型代表 2.债券、股票、可转换公司债券、证券投资基金的定义 2.2.3货币政策 1.定义 2.货币政策传导机制 3.货币政策构成 4.货币政策目标的分类 5.我国货币政策工具种类 6.货币政策的“三大法宝” 7.制定和实施货币政策的步骤 8.一般货币政策的最终目标及内部关系 9.我国货币政策最终目标及其含义 10.现阶段我国货币政策的操作目标、中介目标 11.基础货币定义及我国基础货币构成 12.货币供应量定义、层次及各层次包含的范围 13.公开市场业务定义及其对货币供应量的影响方向 14.存款准备金定义、分类及其对货币供应量的影响方向 15.我国建立存款准备金制度和实行的差别存款准备金率制度 16.再贷款和再贴现的定义 17.再贴现政策的类型 18.再贴现政策对货币供应量的影响方向 19.我国正式开展对商业银行贴现票据的再贴现的时间 20.利率的种类及各类含义 21.我国利率政策工具的类型 22.汇率的种类及各种类的含义 23.升水、贴水、平