新华信托-鑫晨新能源供热项目贷款资金信托的可行性研究报告.docx

PAGE  PAGE 27 新华信托?鑫晨新能源供热项目贷款 资金信托 可行性研究报告 2012年1月 目 录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc309718931 第一章 信托业务概要  PAGEREF _Toc309718931 \h 3  HYPERLINK \l _Toc309718932 第一节 信托产品要素  PAGEREF _Toc309718932 \h 错误！未定义书签。  HYPERLINK \l _Toc309718932 第二节 信托资金退出方式暨贷款还本付息方式  PAGEREF _Toc309718932 \h 错误！未定义书签。  HYPERLINK \l _Toc309718932 第三节 信用增级措施  PAGEREF _Toc309718932 \h 错误！未定义书签。  HYPERLINK \l _Toc309718932 第四节 资金监管措施  PAGEREF _Toc309718932 \h 错误！未定义书签。  HYPERLINK \l _Toc309718933 第二章 交易对手基本情况  PAGEREF _Toc309718933 \h 3  HYPERLINK \l _Toc309718934 第一节 项目公司基本情况  PAGEREF _Toc309718934 \h 3  HYPERLINK \l _Toc309718936 第二节 集团产业介绍及担保能力分析 10  HYPERLINK \l _Toc309718937 第三节 项目公司供热收费权确认 14  HYPERLINK \l _Toc309718938 第四节 信托资金使用 15  HYPERLINK \l _Toc309718945 第三章 还款能力分析  PAGEREF _Toc309718945 \h 3  HYPERLINK \l _Toc309718946 第一节 还款来源  PAGEREF _Toc309718946 \h 3  HYPERLINK \l _Toc309718947 第二节 还款能力分析 19  HYPERLINK \l _Toc309718949 第三节 现金流平衡计划表 21  HYPERLINK \l _Toc309718951 第四章 风险分析及对策 22  HYPERLINK \l _Toc309718952 第五章 尽职调查 25  HYPERLINK \l _Toc309718954 第六章 信托经理  PAGEREF _Toc309718954 \h 3  HYPERLINK \l _Toc309718955 第七章 结论  PAGEREF _Toc309718955 \h 3 第一章 信托业务概要 新华信托拟与锡林浩特市鑫晨新能源投资有限责任公司（以下简称“鑫晨新能源”或“项目公司”）合作设立“新华信托?鑫晨新能源供热项目贷款资金信托”，信托贷款用于鑫晨新能源投资有限责任公司在内蒙古锡林浩特市新建供热管网及换热站建设以获取收益。 第一节、信托基本要素： 一、项目名称：新华信托?鑫晨新能源供热项目贷款资金信托。 二、项目公司：锡林浩特市鑫晨新能源投资有限责任公司。 三、信托规模：6000 万。 四、信托期限：24个月，项目公司满18个月可提前还款。 五、信托报酬及相关费用：信托报酬为信托规模的 % /年，信托计划生效后按年向项目公司收取。银行保管费：按《保管协议》的约定，直接从信托财产专户中支取0.2%作为保管费用支出。代理收付费：由项目公司直接向第三方支付。其它费用：律师费用、会计师费用、评估费用、印刷费用等费用除项目公司另行支付外，由信托报酬承担。 六、投资者预期收益：11%/年，信托计划生效后按年向项目公司收取并分配给受益人。 七、信托资金运用方式：受托人单一信托资金用于向鑫晨新能源投资有限责任公司在内蒙古锡林浩特市经营城市供热项目进行项目贷款。?信托贷款用于鑫晨新能源投资有限责任公司在内蒙古锡林浩特市新建供热管网、换热站建设，以获取收益。 第二节、信托资金退出方式暨贷款还本付息方式 一、项目公司按年支付贷款利息，并于每个信托年度开始的5个工作日内，支付部分贷款利息用于支付信托费用。 二、信托生效满12个月对应日前10个工作日，借款人支付第一年的贷款利息以及归还20%的贷款本金；满18个月对应日前10个工作日，借款人归还30%的贷款本金及对应的6个月的利息；满24个月对应日前10个工作日，借款人归还50%的