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公司部需求 （我行业务种类简介） 对公存款 按存款的支取方式不同，对公存款一般分为： （一）单位活期存款 （二）单位定期存款 单位活期存款 单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转帐、存取的存款类型。 单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。 单位活期存款 基本存款账户定义 基本存款账户简称基本户，是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 基本存款账户是存款人的主办账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。 单位活期存款 基本存款账户开户指引（需人行核准） 单位需提供组织机构代码证、营业执照、税务登记证、法人代表身份证，如为社会团体或事业法人则要提供社会团体或事业法人证，不需要提供营业执照和税务登记证。 如开户单位为除事业法人、社会团体、个人经营及个体户以外的还需提供中小企业信用档案申报表一份，验资报告一份，各出资人身份证一份，如出资人为企业，则需要提供组织机构代码证、营业执照、税务登记证、法人代表身份证。 如开户单位为税务、银行、财政局或预算内资金即财政拨款，需提供财政备案表还需到人行国库科审批盖章。 单位活期存款 一般存款账户定义 一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。 一般存款账户开户指引（无需人行核准） 单位需提供组织机构代码证、营业执照、税务登记证、法人代表身份证、基本户开户许可证。 开户申请书 需向人行报备 单位活期存款 专用存款账户定义 专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 专用存款账户开户指引（无需人行核准） 单位需提供组织机构代码证、营业执照、税务登记证、法人代表身份证、基本户开户许可证。 专用资金安排文件 开户申请书 单位活期存款 临时存款帐户定义 临时存款帐户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过二年。 临时存款账户开户指引（需人行核准） 单位需提供组织机构代码证、营业执照、税务登记证、法人代表身份证、基本户开户许可证。 临时项目工程合同 上级单位成立项目部的文件 开户授权书、项目负责人身份证 单位定期存款 单位通知存款 单位协定存款 单位协议存款 单位定期存款-单位通知存款 单位通知存款 （一）概念 （二）种类 （三）存入 （四）支取 （五）案例 单位定期存款-单位通知存款 （一）概念 通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知金融机构，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。 （二）两个品种 根据存款人取款提前通知的期限长短分为：一天通知存款和七天通知存款两个品种。 （三）二个种类 按存款人主体分：单位通知存款和个人通知存款。 单位定期存款-单位通知存款 （四）五个要点 1、最低起存金额：单位通知存款50万元 ； 个人通知存款5万元 。 2、最低支取金额：单位通知存款10万元； 个人通知存款5万元 。 3、存款人（单位和个人）需一次性存入，可以一次或分次支取。 4、通知存款为记名式存款。 5、通知存款采用记名存款凭证形式，存款凭证须注明“一天通知存款”或“七天通知存款”字样。 单位定期存款-单位通知存款 （五）开户流程 1）要求：一个单位在同一网点只可以开立一个通知存款账户，该账户按通知存款证实书设立卡片进行管理。通知存款账户不允许通存通兑。 2）帐户：单位客户申请办理通知存款，对在本网点已有单位银行结算账户的，可直接开立单位通知存款账户；对未在本网点开立单位银行结算账户的或开户户名与单位银行结算账户户名不一致的，则应提交开户申请书、营业执照正本等资料并预留印鉴（具体开户手续同单位银行结算账户）。 单位定期存款-单位通知存款 3）开户： 单位客户填写《开户申请书》，提交企业法人执照或营业执照正本、预留印鉴。 柜员受理审核上述资料无误，加盖预留印鉴卡留存，开立单位通知存款帐户。 4）存入： 单位通知存款帐户资金必须一次存入，最低为50万元。 存入方式：现金存入和转账存入。 现金存入的填写《单位通知存款缴款凭证》，按现金缴款流程办理； 单位定期存款-单位通知存款 转账存入的单位必须开出转账支票和进账单，按转账业务流程办理。 5）凭证：《单位通知存款证明书》一式二联，属空白重要凭证，第一联客户留存、第二联银行留存作底卡专夹保管。 单位定期存款-单位通